Отчёт об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов на 1 января 2015 года

Наименование кредитной организации

Закрытое акционерное общество «Солид Банк»

Регистрационный номер

1329

БИК

43002708

Почтовый адрес

683024 Г ПЕТРОПАВЛОВСК-КАМЧАТСКИЙ УЛ.ЛУКАШЕВСКОГО,11

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчётную дату
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:		1 331 755	341 721	1 673 476
1.1	Источники базового капитала:		1 219 543	503 815	1 723 358
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	3.3	841 272	355 836	1 197 108
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)		841 272	355 836	1 197 108
1.1.1.2	привилегированными акциями
1.1.2	Эмиссионный доход		136 334	144 165	280 499
1.1.3	Резервный фонд		42 064	273	42 337
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		199 873	3 541	203 414
1.1.4.1	прошлых лет		199 873	3 541	203 414
1.1.4.2	отчетного года
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		11 370	241 513	252 883
1.2.1	Нематериальные активы
1.2.2	Отложенные налоговые активы		0	624	624
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)
1.2.4	Убытки:		11 370	240 889	252 259
1.2.4.1	прошлых лет		0	120 885	120 885
1.2.4.2	отчетного года		11 370	120 004	131 374
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.2.5.1	несущественные
1.2.5.2	существенные
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала
1.3	Базовый капитал		1 208 173	262 302	1 470 475
1.4	Источники добавочного капитала:
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»
1.4.2	Эмиссионный доход
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.5.2.1	несущественные
1.5.2.2	существенные
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям
1.5.3.1	несущественные
1.5.3.2	существенные
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала
1.6	Добавочный капитал
1.7	Основной капитал		1 208 173	262 302	1 470 475
1.8	Источники дополнительного капитала:		123 582	79 419	203 001
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества
1.8.3	Прибыль:
1.8.3.1	текущего года
1.8.3.2	прошлых лет		0	0	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:		120 800	82 200	203 000
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		120 800	-15 800	105 000
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»
1.8.5	Прирост стоимости имущества		2 782	69 781	72 563
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.9.2.1	несущественные
1.9.2.2	существенные
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям
1.9.3.1	несущественный
1.9.3.2	существенный
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью
1.11	Дополнительный капитал		123 582	79 419	203 001
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		10 987 677	2 570 705	13 558 382
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		10 987 677	2 570 705	13 558 382
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала		11		11
3.2	Достаточность основного капитала		11		11
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	3.3	12		12

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		10 017 569	9 810 470	8 219 268	10 162 905	10 070 150	8 421 698
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		1 313 830	1 313 830	0	923 142	923 142	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		1 130 540	1 130 540	0	902 390	902 390	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		280 976	280 347	56 069	906 637	906 637	181 327
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		80 729	80 729	16 146	202 752	202 752	40 550
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		8 366 875	8 160 405	8 160 405	8 333 126	8 240 371	8 240 371
1.4.1	ссудная задолженность юридических лиц (с просрочкой)		6 384 126	6 225 789	6 225 789	5 968 976	5 901 667	5 901 667
1.4.2	ссудная задолженность физических лиц (с просрочкой)		1 154 471	1 122 289	1 122 289	1 309 125	1 279 112	1 279 112
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:		667 439	659 054	936 418	821 415	813 609	1 119 774
2.1	с коэффициентом риска 110 %		51 646	49 571	54 528	222 618	219 662	241 628
2.2	с коэффициентом риска 150 %		494 506	489 206	725 530	534 624	530 076	795 114
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		597 470	559 243	617 463	44 143	44 143	48 568
3.1	с коэффициентом риска 110 %		595 639	557 412	613 153	44 108	44 108	48 519
3.2	с коэффициентом риска 140 %		739	739	1 034	35	35	49
3.3	с коэффициентом риска 170 %
3.4	с коэффициентом риска 200 %
3.5	с коэффициентом риска 300 %		1 092	1 092	3 276	0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		2 921 935	2 909 692	2 280 091	909 149	900 849	132 121
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		2 290 437	2 280 091	2 280 091	135 672	132 121	132 121
4.2	по финансовым инструментам со средним риском
4.3	по финансовым инструментам с низким риском
4.4	по финансовым инструментам без риска		631 498	629 601	0	773 477	768 728	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам					76 763	76 763	5 800

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	90 263	66 075
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	601 750	440 501
6.1.1	чистые процентные доходы	424 946	288 242
6.1.2	чистые непроцентные доходы	176 804	152 259
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	376 855	436 560
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	27 003	34 925
7.1.1	общий	1 687	2 819
7.1.2	специальный	25 316	32 106
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:
7.2.1	общий
7.2.2	специальный
7.3	валютный риск	39 314

Подраздел 3. Информация о величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	108 861	157 093	265 954
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	95 268	142 942	238 210
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	5 293	10 208	15 501
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	8 300	3 943	12 243
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	0	0	0

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 545 356
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 173 773
1.2 изменения качества ссуд 347 334
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России
1.4 иных причин 24 249
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 402 414
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 12 291
2.2 погашения ссуд 307 920
2.3 изменения качества ссуд 48 620
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России
2.5 иных причин 33 583

Страница была полезной?