Отчёт об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов на 1 января 2015 года
Наименование кредитной организации
МИРНИНСКИЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК МАК-БАНК (ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ)
Регистрационный номер
1088
БИК
44579514
Почтовый адрес
119180, г. Москва, ул. Большая Якиманка, д. 23
Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала
тыс. руб.
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на начало отчётного года | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на отчётную дату |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе: | 7.1 | 989 390 | -535 414 | 453 976 |
| 1.1 | Источники базового капитала: | 7.1 | 699 330 | 3 170 | 702 500 |
| 1.1.1 | Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный: | 7.1 | 260 391 | 260 391 | |
| 1.1.1.1 | обыкновенными акциями (долями) | 7.1 | 260 391 | 260 391 | |
| 1.1.1.2 | привилегированными акциями | 0 | 0 | ||
| 1.1.2 | Эмиссионный доход | 0 | 0 | ||
| 1.1.3 | Резервный фонд | 7.1 | 422 347 | 3 170 | 425 517 |
| 1.1.4 | Нераспределенная прибыль: | 7.1 | 16 592 | 16 592 | |
| 1.1.4.1 | прошлых лет | 7.1 | 16 592 | 16 592 | |
| 1.1.4.2 | отчетного года | 0 | 0 | ||
| 1.2 | Показатели, уменьшающие источники базового капитала: | 7.1 | 0 | 426 228 | 426 228 |
| 1.2.1 | Нематериальные активы | 7.1 | 0 | 2 | 2 |
| 1.2.2 | Отложенные налоговые активы | 0 | 0 | ||
| 1.2.3 | Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) | 7.1 | 0 | 7 960 | 7 960 |
| 1.2.4 | Убытки: | 7.1 | 0 | 386 421 | 386 421 |
| 1.2.4.1 | прошлых лет | 0 | 0 | ||
| 1.2.4.2 | отчетного года | 7.1 | 0 | 386 421 | 386 421 |
| 1.2.5 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | ||
| 1.2.5.1 | несущественные | 0 | 0 | ||
| 1.2.5.2 | существенные | 0 | 0 | ||
| 1.2.5.3 | совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов | 0 | 0 | ||
| 1.2.6 | Отрицательная величина добавочного капитала | 7.1 | 0 | 31 845 | 31 845 |
| 1.2.7 | Обязательства по приобретению источников базового капитала | 0 | 0 | ||
| 1.2.8 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала | 0 | 0 | ||
| 1.3 | Базовый капитал | 7.1 | 699 330 | -423 058 | 276 272 |
| 1.4 | Источники добавочного капитала: | 0 | 0 | ||
| 1.4.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | 0 | 0 | ||
| 1.4.1.1 | выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков» | 0 | 0 | ||
| 1.4.2 | Эмиссионный доход | 0 | 0 | ||
| 1.4.3 | Субординированный заем с дополнительными условиями | 0 | 0 | ||
| 1.4.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения | 0 | 0 | ||
| 1.5 | Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала | 7.1 | 0 | 31 845 | 31 845 |
| 1.5.1 | Вложения в собственные привилегированные акции | 7.1 | 0 | 31 838 | 31 838 |
| 1.5.2 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | ||
| 1.5.2.1 | несущественные | 0 | 0 | ||
| 1.5.2.2 | существенные | 0 | 0 | ||
| 1.5.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | 0 | 0 | ||
| 1.5.3.1 | несущественные | 0 | 0 | ||
| 1.5.3.2 | существенные | 0 | 0 | ||
| 1.5.4 | Отрицательная величина дополнительного капитала | 0 | 0 | ||
| 1.5.5 | Обязательства по приобретению источников добавочного капитала | 0 | 0 | ||
| 1.5.6 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала | 0 | 0 | ||
| 1.6 | Добавочный капитал | 0 | 0 | ||
| 1.7 | Основной капитал | 7.1 | 681 993 | -405 721 | 276 272 |
| 1.8 | Источники дополнительного капитала: | 7.1 | 423 661 | -47 001 | 376 660 |
| 1.8.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | 0 | 0 | ||
| 1.8.1.1 | после 1 марта 2013 года | 0 | 0 | ||
| 1.8.2 | Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества | 0 | 0 | ||
| 1.8.3 | Прибыль: | 7.1 | 0 | 97 521 | 97 521 |
| 1.8.3.1 | текущего года | 0 | 0 | ||
| 1.8.3.2 | прошлых лет | 7.1 | 0 | 97 521 | 97 521 |
| 1.8.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе: | 7.1 | 135 000 | -47 000 | 88 000 |
| 1.8.4.1 | привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года | 7.1 | 135 000 | -47 000 | 88 000 |
| 1.8.4.2 | предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года» | 0 | 0 | ||
| 1.8.5 | Прирост стоимости имущества | 7.1 | 288 661 | -97 522 | 191 139 |
| 1.9 | Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала: | 0 | 0 | ||
| 1.9.1 | Вложения в собственные привилегированный акции | 0 | 0 | ||
| 1.9.2 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | ||
| 1.9.2.1 | несущественные | 0 | 0 | ||
| 1.9.2.2 | существенные | 0 | 0 | ||
| 1.9.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | 0 | 0 | ||
| 1.9.3.1 | несущественный | 0 | 0 | ||
| 1.9.3.2 | существенный | 0 | 0 | ||
| 1.9.4 | Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала | 0 | 0 | ||
| 1.9.5 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала | 0 | 0 | ||
| 1.10 | Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала: | 7.1 | 116 264 | 82 692 | 198 956 |
| 1.10.1 | Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней | 0 | 0 | ||
| 1.10.2 | Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика | 0 | 0 | ||
| 1.10.3 | Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России | 0 | 0 | ||
| 1.10.4 | Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала | 7.1 | 116 264 | 82 692 | 198 956 |
| 1.10.5 | Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью | 0 | 0 | ||
| 1.11 | Дополнительный капитал | 7.1 | 307 397 | -129 693 | 177 704 |
| 2 | Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе: | ||||
| 2.1 | необходимые для определения достаточности базового капитала | 7.1 | 4 937 570 | -3 050 112 | 1 887 458 |
| 2.2 | необходимые для определения достаточности основного капитала | 7.1 | 4 937 559 | -3 050 101 | 1 887 458 |
| 3 | Достаточность капитала (процент): | ||||
| 3.1 | Достаточность базового капитала | 10 | 7 | ||
| 3.2 | Достаточность основного капитала | 10 | 7 | ||
| 3.3 | Достаточность собственных средств (капитала) | 14 | 11 |
Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом
Подраздел 2.1. Кредитный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | |||
| 1 | Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах | 10.1 | 3 909 384 | 3 330 804 | 1 945 790 | 7 982 722 | 7 622 007 | 4 937 559 |
| 1.1 | Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них: | 10.1 | 1 243 336 | 1 243 336 | 0 | 2 026 046 | 5 026 046 | 0 |
| 1.1.1 | денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России | 10.1 | 1 243 336 | 1 243 336 | 0 | 2 026 046 | 2 026 046 | 0 |
| 1.1.2 | кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.1.3 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2 | Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них: | 10.1 | 157 285 | 157 285 | 31 457 | 540 596 | 540 596 | 108 119 |
| 1.2.1 | кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований | 10.1 | 112 390 | 112 390 | 22 478 | 484 676 | 484 676 | 96 935 |
| 1.2.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями | 10.1 | 19 595 | 19 595 | 3 919 | 0 | 0 | 0 |
| 1.3 | Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них: | 10.1 | 31 700 | 31 700 | 15 850 | 451 850 | 451 850 | 225 925 |
| 1.3.1 | кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.3.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.3.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями | 10.1 | 0 | 0 | 0 | 379 427 | 379 427 | 189 714 |
| 1.4 | Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них: | 10.1 | 2 477 063 | 1 898 483 | 1 898 483 | 4 964 230 | 4 603 515 | 4 603 515 |
| 1.5 | Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7» | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 2 | Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 2.1 | с коэффициентом риска 110 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 2.2 | с коэффициентом риска 150 % | 10.1 | 285 689 | 274 039 | 405 843 | 282 260 | 280 622 | 406 902 |
| 3 | Кредиты на потребительские цели всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.1 | с коэффициентом риска 110 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.2 | с коэффициентом риска 140 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.3 | с коэффициентом риска 170 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.4 | с коэффициентом риска 200 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.5 | с коэффициентом риска 300 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.6 | с коэффициентом риска 600 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 4 | Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе: | 10.1 | 221 400 | 220 741 | 0 | 300 557 | 300 340 | 3 676 |
| 4.1 | по финансовым инструментам с высоким риском | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 4.2 | по финансовым инструментам со средним риском | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 4.3 | по финансовым инструментам с низким риском | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 4.4 | по финансовым инструментам без риска | 10.1 | 221 400 | 220 741 | 0 | 283 232 | 283 095 | 0 |
| 5 | Кредитный риск по производным финансовым инструментам | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
Подраздел 2.2. Операционный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
|---|---|---|---|---|
| 6 | Операционный риск, всего, в том числе: | 10.4 | 138 495 | 134 691 |
| 6.1 | Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе: | 10.4 | 2 769 890 | 2 693 812 |
| 6.1.1 | чистые процентные доходы | 10.4 | 907 032 | 782 782 |
| 6.1.2 | чистые непроцентные доходы | 10.4 | 1 862 858 | 1 911 030 |
| 6.2 | Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска | 10.4 | 3 | 3 |
Подраздел 2.3. Рыночный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
|---|---|---|---|---|
| 7 | Совокупный рыночный риск, всего, в том числе: | 10.5 | 17 006 | 0 |
| 7.1 | процентный риск, всего, в том числе: | 0 | 0 | |
| 7.1.1 | общий | 0 | 0 | |
| 7.1.2 | специальный | 0 | 0 | |
| 7.2 | фондовый риск, всего, в том числе: | 0 | 0 | |
| 7.2.1 | общий | 0 | 0 | |
| 7.2.2 | специальный | 0 | 0 | |
| 7.3 | валютный риск | 10.5 | 17 006 | 0 |
Подраздел 3. Информация о величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на начало отчётного года | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на отчёную дату |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе: | 2.5 | 362 570 | 228 319 | 590 889 |
| 1.1 | по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности | 2.5 | 356 229 | 185 689 | 541 918 |
| 1.2 | по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям | 2.5 | 6 124 | 42 188 | 48 312 |
| 1.3 | по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах | 2.5 | 217 | 442 | 659 |
| 1.4 | под операции с резидентами офшорных зон | 0 | 0 |
- Раздел «Справочно»:
- 1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 532 966
- в том числе вследствие:
- 1.1 выдачи ссуд 5 244
- 1.2 изменения качества ссуд 333 203
- 1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 3 244
- 1.4 иных причин 191 275
- 2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 347 228
- , в том числе вследствие:
- 2.1 списания безнадежных ссуд 25 000
- 2.2 погашения ссуд 123 476
- 2.3 изменения качества ссуд 20 079
- 2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 506
- 2.5 иных причин 178 167
Страница была полезной?