Операторы обмена цифровых финансовых активов
Операторы обмена цифровых финансовых активов (ООЦФА) обеспечивают заключение сделок с цифровыми финансовыми активами.
ООЦФА могут быть российские кредитные организации, организаторы торговли, а также иные коммерческие и некоммерческие организации, включенные в реестр ООЦФА.
Правовые основы деятельности ООЦФА определены Федеральным законом от 31.07.2020 №
1. Изучите необходимые федеральные законы и нормативные акты.
2. Проверьте соответствие лиц, указанных в подпунктах «е», «ж» пункта 1, подпункте «д» пункта 2 части 3 статьи 10 Федерального закона от 31.07.2020 №
Для проверки рекомендуем пользоваться в том числе специализированными сервисами:
- сайт Федеральной налоговой службы;
- сайт Федеральных арбитражных судов;
- ГАС «Правосудие»;
- Единый федеральный реестр сведений о банкротстве;
- Единый портал государственных услуг;
- сервис проверки паспорта по списку недействительных;
- ресурс Рособрнадзора;
- сервис проверки организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму и распространению оружия массового уничтожения.
3. Подготовьте комплект документов для включения в реестр ООЦФА.
4. Подготовьтесь к проверочным мероприятиям.
Для установления соответствия соискателя требованиям для внесения сведений о нем в реестр ООЦФА, а также в целях установления достоверности сведений, содержащихся в документах для включения в реестр ООЦФА, Банк России проводит проверочные мероприятия по адресу соискателя, по которому планируется осуществление соискателем деятельности ООЦФА. Соответствующее уведомление направляется соискателю не позднее чем за 3 рабочих дня до дня начала их проведения.
5. Рассмотрение документов соискателя.
Банк России в срок, не превышающий 90 рабочих дней (45 рабочих дней для кредитной организации или организатора торговли), согласовывает правила обмена цифровых финансовых активов и включает ООЦФА в соответствующий реестр.
В случае выявления Банком России несоответствия сведений, содержащихся в представленных соискателем в Банк России документах, сведениям, полученным в ходе проведения проверочных мероприятий, и / или сведениям, имеющимся в распоряжении Банка России, и / или выявления нарушения требований к оформлению и / или содержанию документов для включения в реестр ООЦФА Банк России не позднее окончания срока принятия решения о согласовании правил обмена цифровых финансовых активов должен направить соискателю запрос о представлении документов с указанием нарушения требований к их оформлению и / или содержанию и / или с перечнем недостающих документов.
В результате рассмотрения правил обмена цифровых финансовых активов может быть принято о согласовании указанных правил или решение об отказе в их согласовании.
В течение 3 рабочих дней со дня принятия решения о согласовании правил обмена цифровых финансовых активов Банк России включает ООЦФА в реестр ООЦФА и размещает на сайте Банка России обновленный реестр ООЦФА и указанные правила.
В течение 3 рабочих дней со дня принятия решения о согласовании правил обмена цифровых финансовых активов Банк России направляет соискателю уведомление о принятом решении о согласовании правил обмена цифровых финансовых активов с приложением выписки из реестра ООЦФА.
В течение 5 рабочих дней со дня принятия решения об отказе в согласовании указанных правил Банк России направляет соискателю уведомление о принятом решении об отказе в согласовании правил обмена цифровых финансовых активов с указанием оснований для отказа.
Основания для отказа в согласовании правил обмена цифровых финансовых активов:
- несоответствие правил обмена цифровых финансовых активов требованиям федеральных законов и принятых в соответствии с ними нормативных актов Банка России;
- несоответствие ООЦФА требованиям, установленным Банком России в соответствии с частью 11 статьи 10 Федерального закона от 31.07.2020 №
259-ФЗ ; - представление документов, предусмотренных частью 4 статьи 11 Федерального закона от 31.07.2020 №
259-ФЗ , содержащих неполную и / или недостоверную информацию; - несоответствие ООЦФА требованиям, установленным частью 3 статьи 10 Федерального закона от 31.07.2020 №
259-ФЗ и нормативными актами Банка России (в случае, если соискатель не является кредитной организацией или организатором торговли); - несоответствие лиц, указанных в подпунктах «е», «ж» пункта 1, подпункте «д» пункта 2 части 3 статьи 10 Федерального закона от 31.07.2020 №
259-ФЗ , требованиям к квалификации, установленным частью 4 статьи 10 Федерального закона от 31.07.2020 №259-ФЗ , и / или требованиям к деловой репутации, установленным частью 5 статьи 10 Федерального закона от 31.07.2020 №259-ФЗ (в случае, если соискатель не является кредитной организацией или организатором торговли); - представление документов, предусмотренных частью 5 статьи 11 Федерального закона от 31.07.2020 №
259-ФЗ , содержащих неполную и / или недостоверную информацию (в случае, если соискатель не является кредитной организацией или организатором торговли).
Список сведений, изменение которых влечет за собой необходимость внесения изменений в реестр ООЦФА:
- полное и сокращенное (при наличии) наименование ООЦФА на русском языке;
- адрес, указанный в Едином государственном реестре юридических лиц (ЕГРЮЛ);
- адрес официального сайта в сети Интернет;
- номер контактного телефона;
- адрес электронной почты;
- сведения о лицах, указанных в подпунктах «е», «ж» пункта 1 и подпункте «д» пункта 2 части 3 статьи 10 Федерального закона от 31.07.2020 №
259-ФЗ , а также о специальном должностном лице ООЦФА;
В случае изменения сведений о лицах, указанных в подпункте «ж» пункта 1 части 3 статьи 10 Федерального закона от 31.07.2020 №
- общие сведения о юридическом лице, являющимся правопреемником ООЦФА, в случае реорганизации указанного ООЦФА в форме преобразования.
Уведомление должно быть направлено в Банк России через личный кабинет участника информационного обмена с использованием раздела «Электронный документооборот / В Банк России / Обращение (запрос в Банк России)».
Изменения вносятся в реестр ООЦФА не позднее 3 рабочих дней, следующих за днем получения Банком России соответствующих документов. Реестр ООЦФА, содержащий актуализированные сведения, публикуется на сайте регулятора не позднее 1 рабочего дня с даты их внесения.