Порядок проведения Банком России проверок соблюдения требований Федерального закона от 27.07.2010 № 224-ФЗ «О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» и принятых в соответствии с ним нормативных актов
Банк России для обеспечения принципов прозрачности, справедливости ценообразования и равенства сторон на биржевых торгах осуществляет контроль за соблюдением требований законодательства о противодействии инсайдерской торговле и манипулированию рынком.
Регулятор на постоянной основе проводит мониторинг биржевых торгов и при выявлении нестандартной активности или при поступлении обращений граждан или организаций изучает ситуацию, оценивая, есть ли в ней признаки манипулирования и инсайда. Если такие признаки есть, по решению Председателя Банка России или заместителя Председателя Банка России проводится проверка.
Порядок проведения проверок установлен инструкцией Банка России.
Проверка, в частности, предусматривает запросы необходимой информации и проведение опросов широкого круга лиц, а также осмотры рабочих помещений и документов проверяемых.
По итогам проверки могут быть приняты следующие меры воздействия:
- предписание о недопущении аналогичных нарушений в дальнейшем;
- внесение сведений о нарушителе в базы данных Банка России о лицах, не отвечающих требованиям к деловой репутации по основаниям, предусмотренным федеральными законами, регулирующими деятельность финансовых организаций;
- ограничение на операции по брокерским счетам (блокировка торговых счетов);
- аннулирование лицензии на осуществление лицензируемого Банком России вида деятельности или аттестата специалиста финансового рынка;
- административная ответственность (ст. 15.21, 15.30 КоАП РФ).
Манипулирование рынком и незаконный инсайд, повлекшие извлечение незаконного дохода или ущерб в крупном (более 3,75 млн руб.) и особо крупном более 15 млн руб.) размере, предусматривают уголовное наказание. В случае выявления таких действий Банк России направляет материалы в правоохранительные органы.
Для того чтобы оперативно пресечь недобросовестное поведение, Банк России может применить меры воздействия к участнику рынка и до окончания срока проверки.
Закон предусматривает, что физические и юридические лица могут избежать административной ответственности за инсайд и манипулирование, если заключат с Банком России соглашение, предполагающее согласование и введение мер по устранению нарушений и их недопущению в дальнейшем.
Ответы на часто задаваемые вопросы:
Являются ли итоги проверки публичными?
Проверка требует определенного времени и до момента подтверждения факта манипулирования или инсайда является непубличной. Если нарушение подтверждается, то эта информация публикуется на сайте Банка России в разделе «Выявленные случаи неправомерного использования инсайдерской информации и манипулирования рынком».
Сообщает ли Банк России о проверке тем, кого проверяет?
Банк России уведомляет о проверке лиц, в отношении которых она проводится. Также он сообщает им о завершении проверки.
Банк России уведомляет лиц, в отношении которых проводится проверка, о составлении акта проверки по факту ее завершения, а также предоставляет возможность ознакомиться с ее результатами в части, затрагивающей права и интересы конкретных лиц.
Проверяемый имеет право высказать свое несогласие с позицией Банка России, сформированной по итогам проверки.
Банк России обеспечивает конфиденциальность информации, получаемой в ходе проведения проверок.
Банк России приглашает лиц, в отношении которых проводится проверка, а также лиц, которые, по мнению регулятора, располагают необходимой информацией, для устных пояснений и предоставления сведений. Также регулятор может запросить информацию письменно.
Приглашенный на такой опрос подписывает по его итогам протокол. Кроме того, человек имеет право дополнительно изложить свои комментарии и замечания, приложить документы и иные материалы, имеющие, на его взгляд, отношение к затрагиваемым вопросам.
Если проверяемый отказывается предоставить информацию по письменному запросу регулятора либо предоставляет заведомо ложную информацию, то Банк России передает сведения о нем в комплаенс-службы поднадзорных организаций для учета рисков взаимодействия с такими клиентами и ограничения их торговой активности.
Какие действия относятся к манипулированию рынком?
- Распространение заведомо ложной информации;
- предварительное соглашение;
- кросс-сделки («сделки с самим собой»);
- экономически нецелесообразное выставление заявок;
- агрессивное воздействие на цену;
- введение в заблуждение;
- умышленное неисполнение обязательств по сделке.
Подробный перечень действий, относящихся к манипулированию рынком и неправомерному использованию инсайдерской информации, приведен в статье 5 Федерального закона №
Какие действия являются неправомерным использованием инсайдерской информации?
- Осуществление торговых операций с использованием инсайдерской информации;
- передача инсайдерской информации лицам, не включенным в список инсайдеров, как платно, так и бесплатно;
- рекомендации третьим лицам, основанные на знании инсайдерской информации и побуждающие к покупке или продаже финансовых инструментов, иностранной валюты и (или) товаров.
Подробнее о неправомерном использовании инсайдерской информации — в статье 6 Федерального закона №
По результатам проверки по новым и (или) вновь открывшимся обстоятельствам составляется новый акт проверки.
Проверка по новым и (или) вновь открывшимся обстоятельствам проводится по поручению Председателя Банка России (его заместителя).
- Выявление обстоятельств, которые не были и не могли быть известны на момент принятия решения по результатам проверки, но имеют существенное значение для объективного и всестороннего рассмотрения всех обстоятельств и объекта проверки.
- Фальсификация доказательств, заведомо ложное показание лица, в отношении которого в ходе проверки имелись основания полагать, что оно располагает необходимой для проведения проверки информацией, заведомо ложное заключение эксперта, заведомо неправильный перевод, недостоверный перевод, повлекшие за собой принятие необоснованного решения и (или) внесение недостоверных сведений в заключение эксперта.
Банк России проводит проверку по новым и (или) вновь открывшимся обстоятельствам. Такая проверка проводится только в случаях:
— если по результатам ранее проведенной проверки не были приняты решения о мерах воздействия;
— если имеются основания по новым и (или) вновь открывшимся обстоятельствам дополнительно принять иные решения о мерах воздействия.
По результатам проверки на основании акта Департамент противодействия недобросовестным практикам выносит на рассмотрение руководства Банка России и (или) Комитета финансового надзора Банка России, Комитета банковского надзора Банка России предложения о принятии решений или информирует руководство Банка России об отсутствии оснований для принятия решений по результатам проверки.
При выявлении фактов (событий) и обстоятельств, которые могут свидетельствовать о необходимости незамедлительного применения мер, может составляться промежуточный акт проверки до ее завершения. После чего предпринимаются вышеуказанные действия.
Да. Информация, полученная в ходе проведения проверок, а также содержание акта проверки не могут быть разглашены Банком России третьим лицам, за исключением случаев, предусмотренных законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России.
По результатам проверки составляется акт проверки.
В случае если лицо, вызванное в Банк России для предоставления информации и (или) объяснений, отказывается от их предоставления и (или) от подписания протокола, в протокол вносится соответствующая запись, которая удостоверяется подписями служащих территориального учреждения Банка России.
Информация и (или) объяснения, предоставленные лицом в устной форме, фиксируются в протоколе опроса лица. Такой протокол составляется в одном экземпляре служащим Банка России, проводящим проверку, и подписывается лицом, предоставившим информацию или объяснения, или уполномоченным представителем этого лица в случае его участия, а также служащими Банка России, проводящими проверку и составившими протокол опроса.
Вызов лица в Банк России для предоставления необходимой информации и (или) объяснений осуществляется путем направления в адрес соответствующего лица телеграммы, телефонограммы или сообщения факсимильной связи, заказного письма с уведомлением о вручении либо с использованием иных средств связи и доставки, обеспечивающих вручение уведомления о вызове адресату и фиксирование его вручения.
В ходе проведения проверки Банк России требует (запрашивает) информацию и (или) документы, необходимые для проведения проверки, включая документы и материалы, выполненные в форме цифровой записи или в форме записи на электронных носителях, путем направления требований (запросов) о предоставлении информации и (или) документов российским и иностранным юридическим лицам, иностранным организациям, не являющимся юридическими лицами, физическим лицам (включая иностранных граждан), в том числе индивидуальным предпринимателям, федеральным органам исполнительной власти, исполнительным органам государственной власти субъектов Российской Федерации, органам местного самоуправления, иным органам или организациям, осуществляющим функции указанных органов, органам управления государственных внебюджетных фондов, имеющих в соответствии с федеральными законами и иными нормативными правовыми актами Российской Федерации право размещать временно свободные средства в финансовые инструменты. Банк России требует (запрашивает) необходимую информацию, в том числе представления осуществляемых записей обмена данными, у любого лица, в отношении которого имеются основания полагать, что оно располагает необходимой информацией.
Проверка проводится на основании решения Председателя Банка России (или его заместителя), оформленного в виде поручения на проведение проверки.
Информация о признаках возможных нарушений закона, полученная от физических и юридических лиц, органов государственной власти, иных органов и организаций; сведения, содержащиеся в средствах массовой информации, иных открытых источниках информации, а также в сети Интернет; информация, выявленная Банком России при помощи аппаратно-программных комплексов.
Проверка проводится при наличии признаков нарушений требований и запретов, установленных Федеральным законом от 27.07.2010 №
Проведение проверок отнесено к компетенции Департамента противодействия недобросовестным практикам.
Проверки соблюдения требований Федерального закона от 27.07.2010 №