№ 242-П от 16.12.2003 Положение Банка России «Об организации внутреннего контроля в КО и банковских группах»

О совмещении функций руководителя СУР и ответственного сотрудника по ПОД/ФТ, руководителя СВК

Вопрос

Банк просит разъяснить возможность назначения на должность руководителя службы управления рисками НКО:

1) Ответственного сотрудника по ПОД/ФТ;

2) Руководителя службы внутреннего контроля

в порядке совмещения должностей.

Ответ

По нашему мнению, руководителем службы управления рисками кредитной организации может быть назначен ответственный сотрудник по ПОД/ФТ при условии его соответствия квалификационным требованиям, установленным Указанием Банка России от 09.08.2004 № 1486-У «О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и программ его осуществления в кредитных организациях», и требованиям к деловой репутации, предусмотренным пунктом 1 части 1 статьи 16 Федерального закона «О банках и банковской деятельности».

Указанное совмещение функций не противоречит пункту 2.4 Положения Банка России от 02.03.2012 № 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», согласно которому ответственный сотрудник по ПОД/ФТ может совмещать свою деятельность с осуществлением иных функций в кредитной организации, за исключением функций, осуществляемых службой внутреннего аудита, при условии, что он не имеет права подписывать от имени кредитной организации платежные (расчетные) и бухгалтерские документы, а также иные документы, связанные с возникновением и исполнением прав и обязанностей кредитной организации.

Что касается возможности совмещения функций руководителя службы внутреннего контроля и руководителя службы управления рисками кредитной организации, то Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» не предусматривает такой возможности.