№ 3624-У от 15.04.2015 Указание Банка России «О требованиях к системе управления рисками и капиталом кредитной организации и банковской группы»

Об участии представителя СУР в принятии решений, связанных с совершением кредитной организацией банковских операций и других сделок

Вопрос

В соответствии с разъяснениями Департамента банковского регулирования работник, осуществляющий управление рисками, может участвовать в работе коллегиального исполнительного органа, но не вправе участвовать в совершении банковских  операций и других сделок.

В этой связи просим разъяснить, следует ли рассматривать участие сотрудника, осуществляющего управление рисками, в принятии решений, связанных с совершением кредитной организацией банковских операций и других сделок (голосование), как  их совершение.

Ответ

Участие сотрудника, осуществляющего управление рисками, в принятии решений, связанных с совершением кредитной организацией банковских операций и других сделок, следует рассматривать, как участие в их совершении, что противоречит требованиям пункта 2.7 Указания Банка России №3624-У.

Таким образом, в случае, если руководитель службы управления рисками является членом кредитного комитета, он не должен принимать участие в одобрении сделки, но может обладать правом совещательного голоса или наложить вето на совершение сделки. Указанный подход соответствует положениям документа Базельского комитета банковского надзора  «Принципы корпоративного управления» (“Corporate governance principles for banks”, July, 2015, параграф 110 Принципа 6 «Функция управления риском»).