№ 716-П от 08.04.2020 Положение Банка России «О требованиях к системе управления операционным риском в кредитной организации и банковской группе»

О ролях в системе управления операционным риском

Вопрос

1. Может ли кредитная организация (головная кредитная организация) (далее – кредитная организация), исходя из масштаба и характера деятельности, не выделять в составе службы управления рисками отдельное структурное подразделение, ответственное за организацию управления операционным риском?

 

2. Могут ли специализированные подразделения кредитной организации одновременно являться центрами компетенций?

 

3. Могут ли подразделения кредитной организации, организационно входящие в состав службы управления рисками, являться центрами компетенций?

 

4. Может ли банк с универсальной лицензией, размер активов которого составляет менее 500 млрд рублей, не создавать отдельного подразделения в службе управления рисками, а назначить работника службы управления рисками, ответственного за организацию управления операционным риском?

Ответ

По вопросу 1.

В случае если в организационной структуре службы управления рисками кредитной организации не предусмотрено выделение внутренних подразделений по управлению различными видами рисков, кредитная организация вправе не выделять отдельное подразделение, ответственное за организацию управления операционным риском, в составе службы управления рисками, а назначить работника (работников) службы управления рисками, ответственного (ответственных) за организацию управления операционным риском. Данным работником может быть назначен в том числе руководитель службы управления рисками кредитной организации.

 

По вопросу 2.

Специализированное подразделение кредитной организации может выполнять функции центра компетенций, указанные в абзаце восьмом пункта 1.3 Положения Банка России от 8 апреля 2020 года № 716-П «О требованиях к системе управления операционным риском в кредитной организации и банковской группе» (далее – Положение Банка России № 716-П). В этом случае полномочия работников специализированного подразделения, выполняющих функции центра компетенций, должны быть определены во внутренних документах кредитной организации с учетом исключения конфликта интересов в соответствии с требованиями подпункта 4.1.3 пункта 4.1 Положения Банка России № 716?П.

По вопросу 3.

Если в состав функций службы управления рисками кредитной организации входят иные функции, чем управление рисками, в части выполнения данных функций служба управления рисками может являться центром компетенций. В этом случае полномочия работников службы управления рисками, выполняющих функции центра компетенций, должны быть определены во внутренних документах кредитной организации с учетом исключения конфликта интересов в соответствии с требованиями подпункта 4.1.3 пункта 4.1 Положения Банка России № 716-П.

 

По вопросу 4.

См. ответ на вопрос 1.