• ул. Неглинная, 12, Москва, 107016
  • 8 800 300-30-00
  • www.cbr.ru
Что вы хотите найти?

Меморандум о взаимопонимании между Центральным банком Российской Федерации (Банком России) и Управлением банковского надзора Республики Панама

Неофициальный перевод1

Центральный банк Российской Федерации (Банк России) и Управление банковского надзора Республики Панама, именуемые в дальнейшем «органами банковского надзора», достигли взаимопонимания по вопросу о необходимости обмена информацией с целью эффективного выполнения своих функций и укрепления надежности и стабильности банковских систем своих стран. Такое взаимопонимание также отвечает рекомендациям Базельского комитета о принципах консолидированного и всестороннего надзора и сотрудничества между органами банковского надзора.

1. Полномочия органов банковского надзора

1.1. Российская Федерация

В соответствии с законодательством Российской Федерации Центральный банк Российской Федерации (далее — Банк России) является органом банковского регулирования и банковского надзора. Банк России осуществляет постоянный надзор за соблюдением кредитными организациями и банковскими группами (банковскими холдингами) банковского законодательства, нормативных актов Банка России и установленных им обязательных нормативов. Для осуществления функций банковского регулирования и надзора Банк России проводит проверки кредитных организаций (их филиалов), направляет им обязательные для исполнения предписания об устранении выявленных в их деятельности нарушений и применяет к кредитным организациям меры, предусмотренные Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

1.2. Республика Панама

В соответствии с банковским законодательством Республики Панама Управление банковского надзора Республики Панама является органом, осуществляющим надзор и регулирование деятельности банковских организаций, зарегистрированных в Республике Панама. Управление банковского надзора Республики Панама осуществляет также надзор за экономическими группами банков, зарегистрированных в Республике Панама. Для осуществления функций регулирования и надзора Управление банковского надзора Республики Панама проводит проверки банков и их экономических групп, зарегистрированных в Республике Панама, а также участвует в проверках трансграничных учреждений на основании Меморандумов о взаимопонимании, заключенных с органами банковского надзора иностранных государств.

2. Термины и определения

В целях настоящего Меморандума, термины, упоминаемые ниже, имеют следующее значение:

2.1. Поднадзорная организация — юридическое лицо, имеющее право осуществлять банковские операции, чья деятельность подлежит лицензированию и банковскому надзору в соответствии с законодательством Российской Федерации или Республики Панама.

2.1.1. В Российской Федерации

Кредитная организация — юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) Банка России имеет право осуществлять банковские операции, предусмотренные Федеральным законом «О банках и банковской деятельности». Кредитная организация образуется на основе любой формы собственности как хозяйственное общество.

Банк — кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.

Небанковская кредитная организация — кредитная организация, имеющая право осуществлять отдельные банковские операции, предусмотренные Федеральным законом «О банках и банковской деятельности». Допустимые сочетания банковских операций для небанковских кредитных организаций устанавливаются Банком России.

Представительство кредитной организации — ее обособленное подразделение, расположенное вне местонахождения материнской поднадзорной организации, представляющее и защищающее ее интересы. Представительство кредитной организации не имеет права осуществлять банковские операции. Представительство кредитной организации не является юридическим лицом и осуществляет свою деятельность на основании положения, утверждаемого создавшей его кредитной организацией.

2.1.2. В Республике Панама

Банк — юридическое лицо, имеющее банковскую лицензию, выданную Управлением банковского надзора Республики Панама (бывшей Национальной Банковской Комиссией) дающую право осуществлять банковскую деятельность в Республике Панама.

Представительство — обособленное подразделение, образованное с целью представлять кредитные организации. Представительство не имеет права осуществлять банковские операции в Республике Панама.

2.2. Материнская поднадзорная организация — поднадзорная организация, зарегистрированная в качестве юридического лица в одном из государств и имеющая трансграничное учреждение.

2.3. Трансграничное учреждение:

2.3.1. Российская Федерация

В Российской Федерации иностранные банки вправе образовывать дочерние кредитные организации — резиденты Российской Федерации или в иной форме участвовать в уставном капитале кредитной организации — резидента Российской Федерации, а также открывать представительства. Деятельность кредитных организаций с участием иностранного капитала подлежит лицензированию в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации.

В соответствии с законодательством Российской Федерации:

Дочерняя кредитная организация — юридическое лицо, в котором материнская поднадзорная организация в силу преобладающего участия в уставном капитале, либо в соответствии с заключенным между ними договором, либо иным образом имеет возможность определять решения, принимаемые дочерней кредитной организацией.

Представительство кредитной организации — ее обособленное подразделение, расположенное вне местонахождения материнской поднадзорной организации, представляющее и защищающее ее интересы. Представительство кредитной организации не имеет права осуществлять банковские операции. Представительство кредитной организации не является юридическим лицом и осуществляет свою деятельность на основании положения, утверждаемого создавшей его кредитной организацией.

2.3.2. Республика Панама

Дочерняя организация — юридическое лицо, в котором материнская поднадзорная организация в силу преобладающего участия в уставном капитале, либо в соответствии с заключенным между ними договором, либо иным образом имеет возможность определять решения, принимаемые дочерней кредитной организацией. Исключение составляют юридические лица, от чьего имени банк действует как доверитель.

Филиал — отдельное подразделение банка, расположенное вне местонахождения банка, не являющееся юридическим лицом, по обязательствам которого отвечает банк.

Представительство — обособленное подразделение, образованное с целью представлять банки. Представительство не имеет права осуществлять банковские операции в Республике Панама.

2.4. Орган банковского надзора страны происхождения — орган банковского надзора в Российской Федерации или в Республике Панама, соответственно, где зарегистрирована материнская поднадзорная организация.

2.5. Орган банковского надзора страны пребывания — орган банковского надзора в Российской Федерации или в Республике Панама, соответственно, где зарегистрировано трансграничное учреждение.

3. Обмен информацией

3.1. Органы банковского надзора признают, что сотрудничество между органами надзора страны происхождения и страны пребывания будет взаимовыгодным.

3.2. Сотрудничество в рамках настоящего Меморандума осуществляется по инициативе органа банковского надзора на основании запроса об оказании содействия.

3.3. Запрос об оказании содействия оформляется в письменном виде. Для передачи запроса могут быть использованы любые средства связи.

3.4. В оказании содействия в рамках настоящего Меморандума может быть отказано полностью или частично, если орган банковского надзора считает, что выполнение запроса противоречит национальному законодательству или государственным интересам его страны. В таких случаях запрашивающий орган банковского надзора уведомляется об этом в письменной форме с указанием причин отказа.

3.5. Органы банковского надзора:

— обмениваются информацией о состоянии и развитии банковского сектора, о требованиях национального законодательства в области банковского надзора, а также об их изменениях;

 информируют друг друга о событиях, вызывающих озабоченность по поводу банковских операций поднадзорной организации;

— обмениваются информацией, необходимой для выявления реальных собственников материнских поднадзорных организаций;

— своевременно извещают друг друга об обращении поднадзорной организации за лицензией (разрешением) на открытие трансграничного учреждения или на приобретение поднадзорной организацией акций (долей) кредитной организации, зарегистрированной в другой стране (далее — обращение);

— при получении обращения информируют друг друга о его содержании, а после его рассмотрения письменно информируют друг друга о результатах рассмотрения.

В случае получения поднадзорной организацией лицензии (разрешения) на открытие трансграничного учреждения, в настоящий Меморандум будут внесены поправки, устанавливающие порядок обмена информацией в таких областях как надзор за текущей деятельностью и проведение инспекций на местах.

3.6. Каждый орган банковского надзора принимает все необходимые меры для обеспечения быстрого и возможно более полного ответа на запрос другого органа банковского надзора или уведомляет запрашивающий орган банковского надзора об обстоятельствах, препятствующих или задерживающих исполнение запроса.

3.7. Каждый орган банковского надзора самостоятельно несет расходы, которые могут возникнуть в ходе реализации настоящего Меморандума, если не будет согласован иной порядок.

4. Сотрудничество по вопросам предотвращения и противодействия отмыванию доходов и финансирования терроризма

В рамках сотрудничества с целью повышения эффективности банковского надзора и транспарентности поднадзорных организаций органы банковского надзора обмениваются информацией:

— о требованиях национального законодательства в области предотвращения и противодействия отмыванию доходов и финансирования терроризма, которые относятся к компетенции органов банковского надзора, а также их изменениях;

— о практике по идентификации и изучению клиентов для предотвращения и противодействия отмыванию доходов и финансирования терроризма;

— о типовых схемах отмывания доходов и финансирования терроризма.

5. Прочие положения

5.1. При необходимости органы банковского надзора встречаются для обсуждения и решения вопросов, связанных с реализацией настоящего Меморандума.

5.2. Для обеспечения практического осуществления сотрудничества после вступления в силу настоящего Меморандума органы банковского надзора обмениваются списками контактных лиц (с указанием фамилий, имен, должностей, номеров телефонов и факсов, а также адресов электронной почты).

5.3. Информация о Банке России, банковской системе Российской Федерации, а также нормативно-правовая база размещается на странице Банка России в сети Интернет: www.cbr.ru.

Информация об Управлении банковского надзора Республики Панама, банковской системе Республики Панама, а также нормативно-правовая база размещается на странице Управления банковского надзора Республики Панама в сети Интернет: www.superbancos.gob.pa.

Банк России и Управление банковского надзора Республики Панама не возражают против размещения настоящего Меморандума на своих web-сайтах.

5.4. Настоящий Меморандум вступает в силу с даты его подписания и остается в силе до тех пор, пока один из органов банковского надзора заблаговременно письменно не уведомит другой орган банковского надзора о своем решении прекратить действие настоящего Меморандума.

5.5. Настоящий Меморандум составлен в двух экземплярах на английском языке.

От имени Центрального банка
Российской Федерации

С. М. Игнатьев
Председатель Центрального банка
Российской Федерации

Сентябрь 2006 г.
От имени Управления банковского
надзора Республики Панама

Olegario Barrelier
Superintendent of Banks
Superintendency of Banks
of the Republic of Panama

Сентябрь 2006 г.

1 Оригинал на английском языке.

Страница была полезной?
Последнее обновление страницы: 25.03.2020