• ул. Неглинная, 12, Москва, 107016
  • 8 800 300-30-00
  • www.cbr.ru
Что вы хотите найти?

Меморандум о взаимопонимании между Центральным банком Российской Федерации (Банком России) и Центральным банком Египта

Неофициальный перевод1

Центральный банк Российской Федерации (Банк России) и Центральный банк Египта (ЦБЕ), именуемые в дальнейшем «органами банковского надзора», достигли взаимопонимания по вопросу о необходимости обмена информацией с целью эффективного выполнения своих функций и укрепления надежности и стабильности банковских систем своих стран. Такое взаимопонимание также отвечает рекомендациям Базельского комитета о принципах консолидированного и всестороннего надзора и сотрудничества между органами банковского надзора.

1. Полномочия органов банковского надзора

1.1. Российская Федерация

В соответствии с законодательством Российской Федерации Банк России является органом банковского регулирования и банковского надзора. Банк России осуществляет постоянный надзор за соблюдением кредитными организациями и банковскими группами (банковскими холдингами) банковского законодательства, нормативных актов Банка России и установленных им обязательных нормативов. Для осуществления функций банковского регулирования и банковского надзора Банк России проводит проверки кредитных организаций (их филиалов), направляет им обязательные для исполнения предписания об устранении выявленных в их деятельности нарушений и применяет к кредитным организациям меры, предусмотренные Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

1.2. В Арабской Республике Египет

В соответствии с Законом № 88 от 2003 г. о Центральном банке, Банках и Валютной бирже (далее — банковское законодательство) ЦБЕ является автономным органом, уполномоченным осуществлять надзор и регулирование банковских и финансовых учреждений в своей юрисдикции, включая все банки, действующие в Египте, валютные дилинговые компании и кредитные бюро. ЦБЕ осуществляет постоянный надзор за соблюдением банками и другими указанными организациями банковского законодательства, нормативных актов ЦБЕ и обязательных нормативов. Для осуществления своих функций регулирования и надзора ЦБЕ, в том числе, проводит инспекции и принимает меры по устранению недостатков и нарушений банками и другими организациями, учрежденными в соответствии с банковским законодательством или относящимися к его юрисдикции.

2. Термины и определения

В целях настоящего Меморандума, термины, упоминаемые ниже, имеют следующее значение:

2.1. Поднадзорная банковская организация — юридическое лицо, имеющее право осуществлять банковские операции, чья деятельность подлежит лицензированию и банковскому надзору в соответствии с банковским законодательством Российской Федерации или Арабской Республики Египет.

2.1.1. В Российской Федерации

Кредитная организация — юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) Банка России имеет право осуществлять банковские операции, предусмотренные Федеральным законом «О банках и банковской деятельности». Кредитная организация образуется на основе любой формы собственности как хозяйственное общество.

Банк — кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.

Небанковская кредитная организация — кредитная организация, имеющая право осуществлять отдельные банковские операции, предусмотренные Федеральным законом «О банках и банковской деятельности». Допустимые сочетания банковских операций для небанковских кредитных организаций устанавливаются Банком России.

2.1.2 В Арабской Республике Египет

2.1.2 Банк — организация, имеющая регистрацию и лицензию ЦБЕ на осуществление банковских операций и деятельности в соответствии с банковским законодательством. В этих целях банк в соответствии с банковским законодательством может выбрать форму египетского акционерного общества или филиала иностранного банка, соответствующим образом зарегистрированного ЦБЕ.

Представительство иностранного банка — обособленное подразделение, зарегистрированное ЦБЕ в качестве представительства, представляющее и защищающее интересы этого банка. Представительство не имеет права осуществлять банковские операции и уполномочено действовать как контактный офис. Представительство банка не является юридическим лицом и не может осуществляет коммерческую и банковскую деятельность.

2.2. Материнская поднадзорная организация — поднадзорная банковская организация, зарегистрированная в качестве юридического лица в одной из стран и имеющая трансграничное учреждение, расположенное в другой стране.

2.3. Трансграничное учреждение

2.3.1. Российская Федерация

В Российской Федерации иностранные банки вправе образовывать дочерние кредитные организации — резиденты Российской Федерации или в иной форме участвовать в уставном капитале кредитной организации — резидента Российской Федерации, а также открывать представительства. Деятельность кредитных организаций с участием иностранного капитала подлежит лицензированию в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации.

В соответствии с законодательством Российской Федерации:

Дочерняя кредитная организация — юридическое лицо, в котором другая кредитная организация в силу преобладающего участия в уставном капитале, либо в соответствии с заключенным между ними договором, либо иным образом имеет возможность определять решения, принимаемые дочерней кредитной организацией.

Представительство кредитной организации — ее обособленное подразделение, расположенное вне местонахождения кредитной организации, представляющее и защищающее ее интересы. Представительство кредитной организации не имеет права осуществлять банковские операции. Представительство кредитной организации не является юридическим лицом и осуществляет свою деятельность на основании положения, утверждаемого создавшей его кредитной организацией.

2.3.2. В Арабской Республике Египет

В соответствии с банковским законодательством иностранные банки могут участвовать в акционерном капитале египетских банков без ограничения максимального размера участия. Для участия в капитале египетского банка, составляющего 10% и выше, необходимо согласие ЦБЕ.

Кроме того, иностранные банки могут учредить египетский банк или зарегистрировать филиал иностранного банка в Египте при условии получения лицензии ЦБЕ.

Иностранные банки могут также открыть представительство при согласии ЦБЕ в соответствии с банковским законодательством.

2.4. Орган банковского надзора страны происхождения — орган банковского надзора Российской Федерации или Арабской Республики Египет, соответственно, где зарегистрирована материнская поднадзорная организация.

2.5. Орган банковского надзора страны пребывания — орган банковского надзора Российской Федерации или Арабской Республики Египет, соответственно, где зарегистрировано трансграничное учреждение.

3. Обмен информацией

3.1. Органы банковского надзора признают, что сотрудничество между органами банковского надзора страны происхождения и страны пребывания будет взаимовыгодным.

3.2. Сотрудничество в рамках настоящего Меморандума осуществляется по инициативе органа банковского надзора на основании запроса об оказании содействия (далее — запрос).

3.3. Запрос об оказании содействия оформляется в письменном виде. Для передачи запроса могут быть использованы любые средства связи.

3.4. В оказании содействия в рамках настоящего Меморандума может быть отказано полностью или частично, если орган банковского надзора считает, что выполнение запроса противоречит национальному законодательству или государственным интересам его страны. В таких случаях запрашивающий орган банковского надзора уведомляется об этом в письменной форме с указанием причин отказа.

3.5. Органы банковского надзора:

  • обмениваются информацией о состоянии и развитии национального банковского сектора, о требованиях национального законодательства в области банковского надзора, а также об их изменениях;
  • обмениваются информацией, касающейся значительных событий или озабоченности по поводу банковских операций в одной из стран поднадзорной банковской организации, зарегистрированной в другой стране;
  • обмениваются информацией, необходимой для выявления реальных собственников поднадзорных банковских организаций;
  • своевременно извещают друг друга об обращении поднадзорной банковской организации за лицензией (разрешением) на открытие трансграничного учреждения или на приобретение акций (долей) поднадзорной банковской организации, зарегистрированной в другой стране (далее — обращение). По соответствующему запросу орган банковского надзора страны происхождения предоставляет органу банковского надзора страны пребывания информацию, необходимую для принятия решения по обращению;
  • при получении обращения орган банковского надзора страны пребывания информирует орган банковского надзора страны происхождения о его содержании, а после его рассмотрения информируют орган банковского надзора страны происхождения о результатах рассмотрения.

В случае получения поднадзорной банковской организацией лицензии (разрешения) на открытие трансграничного учреждения, в настоящий Меморандум будут внесены поправки, устанавливающие порядок обмена информацией в таких областях как надзор за текущей деятельностью и проведение инспекций на местах.

3.6. Каждый орган банковского надзора принимает все необходимые меры для обеспечения быстрого и возможно более полного ответа на запрос другого органа банковского надзора или уведомляет запрашивающий орган банковского надзора об обстоятельствах, препятствующих или задерживающих исполнение запроса.

3.7. Каждый орган банковского надзора самостоятельно несет расходы, которые могут возникнуть в ходе реализации настоящего Меморандума, если не будет согласован иной порядок.

4. Сотрудничество по вопросам противодействия отмыванию доходов,
полученных преступным путем, и финансированию терроризма

4.1. В рамках сотрудничества с целью повышения эффективности банковского надзора и транспарентности поднадзорных банковских организаций органы банковского надзора обмениваются информацией:

  • о требованиях национального законодательства в области противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, которые относятся к компетенции органов банковского надзора, а также об их изменениях;
  • о практике по идентификации и изучению клиентов для противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
  • о типовых схемах отмывания доходов и финансирования терроризма;
  • о нарушениях банковского законодательства и законодательства в области противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, допущенных поднадзорными банковскими организациями и примененных к ним мерах.

5. Прочие положения

5.1. При необходимости органы банковского надзора встречаются для обсуждения и решения вопросов, связанных с реализацией настоящего Меморандума.

5.2. Для обеспечения практического осуществления сотрудничества после вступления в силу настоящего Меморандума органы банковского надзора обмениваются списками контактных лиц (с указанием фамилий, имен, должностей, номеров телефонов и факсов, а также адресов электронной почты).

5.3. Информация о Банке России, банковской системе Российской Федерации, а также нормативно-правовая база размещается на сайте Банка России в сети Интернет: www.cbr.ru

Информация о ЦБЕ, банковском законодательстве, нормативных актах ЦБЕ размещаются на сайте ЦБЕ в сети Интернет: www.cbe.org.eg

Банк России и ЦБЕ не возражают против размещения настоящего Меморандума на своих сайтах в сети Интернет.

5.4. Настоящий Меморандум вступает в силу с даты его подписания и остается в силе до тех пор, пока один из органов банковского надзора заблаговременно письменно не уведомит другой орган банковского надзора о своем решении прекратить действие настоящего Меморандума.

5.5. Настоящий Меморандум составлен в двух экземплярах на английском языке.

От имени Центрального банка
Российской Федерации (Банка России)
От имени Центрального банка Египта
С.М. Игнатьев
Председатель Центрального банка
Российской Федерации
Д-р Фарук Эль Окдах
Управляющий Центрального банка Египта
Дата: 13 мая 2008 года Дата: 13 мая 2008 года

1 Оригинал на английском языке.

Страница была полезной?
Последнее обновление страницы: 01.11.2018