Главная страница
О Региональном Отделении
Эмитентам
Профучастникам
МФО/КПК
Правоприменение
Инвесторам
Вход



Яндекс.Метрика

Уважаемые посетители сайта!


С 12 февраля 2014 года публикация информации Межрегионального управления Службы банка России по финансовым рынкам в Приволжском федеральном округе осуществляется на официальном сайте Центрального банка Российской Федерации в разделе Службы Банка России по финансовым рынкам (http://www.cbr.ru/sbrfr/Default.aspx?Prtid=sbrfr_news).

bannerdf2012

Приглашаем профессионалов финансового рынка и образовательные учреждения принять участие в праздничных мероприятиях, приуроченных ко Дню финансиста - 2013!


6 сентября по всей стране от Калининграда до Владивостока в третий раз будет проходить Всероссийская акция "День финансовой грамотности в учебных заведениях", приуроченная к профессиональному празднику День финансиста - 2013.  

В 2012 году в "Дне финансовой грамотности" приняли участие более 2,5 тысяч школ, СУЗов и ВУЗов, более 2,5 тысяч экспертов провели открытые уроки, лекции, интеллектуальные игры для старшеклассников и студентов в средних, средних профессиональных и высших учебных заведениях. Многочисленные отклики учащихся и преподавателей подтвердили живой интерес аудитории и необходимость развития данного проекта. 

Цель Акции - формирование финансовой культуры и навыков эффективного управления личными финансами, способствующих финансовой безопасности и будущему благосостоянию россиян. 

Для участия в мероприятиях "Дня финансовой грамотности в учебных заведениях" необходимо заполнить регистрационную форму "Регистрация экспертов/учебных заведений" на сайте "День финансиста" www.finday.ru

Темы открытых уроков/лекций:

1. Личный финансовый план

- Зачем нужно составлять личный финансовый план (ЛФП?

- Кому нужен финансовый план?

- Как составлять ЛФП? 

- Важность учета расходов и доходо, особенно для семьи с небольшими доходами..

- Программное обеспечение для учета и планирования.

- Анализ использования кредитов для различных целей, анализ кредитных рисков.

- Постановка долгосрочных целей с учетом краткосрочных целей и текущих потребностей.

- Влияние инфляции на достижение целей.

- Финансовая защита: страхование.

- Взакимосвязь между образованием, саморазвитием и уровнем доходов. 

- Использование инвестиций для достижения целей.

- Планирование финансовой независимости.

- Анализ устойчивости плана.

- Контроль реализации плана.

2. Основные принципы инвестиций

- Зачем нужны инвестиции. Инфляция, финансовое и инвестиционное планирование.

- Планирование финансовой независимости.

- Основные понятия: доходность, риск, ликвидность.

- Финансовая математика: расчет доходности, простые и сложные проценты.

- Основные типы активов: фиксированный доход, бизнес-активы, товарные активы.

- Депозиты в банках. Система страхования вкладов.

- Осторожно, Форекс!

- Рынок ценных бумаг. Облигации и акции. Реальные риски и доходность на каждом сегменте рынка. 

- Коллективные инвестиции: ПИФы, их преимущества и недостатки. 

- Золото и недвижимость: доходность и риски.

- Важность внимательного изучения договора с финансовой компанией.

3. Банки и банковские продукты

- Что такое банк, каковы его основные функции в экономике;

- Какие услуги предлагает банк (кратко, акцент на услуги для физических лиц);

* Денежные переводы.

* Счета и вклады.

* Кредитные продукты (с акцентом на рисках при чрезмерном увлечении кредитами).

* Инвестиционные продукты (слитки драгоценных металлов, монеты, обезличенные металлические счета, ПИФы, брокерские услуги, ОФБУ и т.д.).

- Безналичные переводы, платежи, способы их осуществления:

* Переводы без открытия счета в банке (WesternUnion, переводы без открытия счета, перевод наличных на банковскую карту - пример с Visa)

* Оплата услуг ЖКХ.

* Перевод со счета в банке (в том числе с использованием систем онлайн доступа к счету) 

* Оплата товаров и услуг с пластиковой карты (Обязательно упомянуть о привязка к карте счета). Платежи картой в интернете.

*Электронные деньги.

4. Депозиты, их виды (по сроку, валютам, возможностям пополнения и снятия, начислению процентов и т.д.).

* Пояснить понятие простой и сложной процентной ставки.

* Кредиты, их виды (кредитные карты, потребительские кредиты, автокредиты, ипотека). Отличие банковских услуг от услуг услуг микрофинансовых организаций и кредитных потребительских коперативов.

4. Кредиты

- Принципы функционирования банка. Источники денег для выдачи кредитов, их стоимость.

- Кому банки выдают кредиты (анализ заемщика банком, допустимая долговая нагрузка).

- В каких случаях целесообразно брать кредит. Анализ последствий использования кредита при помощи личного финансового плана. 

- Виды кредитов и их свойства. 

 * Кредиты без залога

 * Автокредиты и ипотека

 * Затраты по кредиту помимо процентной ставки

- Отличие банка от микрофинансовых организаций и кредитных потребительских кооперативов. Стоимость кредитования в МФО и КПК. 

- Ответственность заемщика перед банком. Проблемы, возникающие при задержке платежей пог кредиту и в случае невозврата кредита. Кредитная история. 

5. Инвестиции в акции

- Зачем нужно инвестировать деньги?

- Виды активов: фиксированный доход, бизнес активы, товарные активы.

- Что такое акции: отличия акций от других типов активов: риски, доходность

 * Внимание: в этом семинаре основной акцент должен быть на риске, связанном с инвестицями в акции.

- Как зарабатывать на акциях: виды дохода

- Как можно получить доступ к торгам? Биржа, брокер. 

 * Договоры с брокерской компанией (на хранение и обслуживание).

 * Доступ к торгам.

 * Отчетность брокера. 

- Принятие решений о сделках.

 * Фундаментальный анализ.

 * Технический анализ.

- Управление рсками

- Психология торговли акциями. 

- Разумные ожидания по доходности и рискам в разных сегментах рынка акций. Желательные сроки инвестирования.

6. Инвестиции в золото

- Краткая история использования золота на финансовых рынках: от периода обращения золотых монет до современности.

- Динамика цен на золото, что влияет на цену золота, чем интересны инвестиции в золото (диверсификация, отрицательная корреляция с рядом других классов активов).

- Варианты инвестиций в золото с описанием их достоинств и недостатков:

 * Слитки.

 * Памятные и инвестиционные монеты.

 * Обезличенные металлические счета.

* Инвестиции в акции золотодобывающих компаний (как через брокерский счет, так и через фонды)

* Инвестиции в опционы и фьючерсы на золото.

- Когда интересны инвестиции в золото (кризис, нестабильность, инфляция и т.д.)? 

7. Биржа, место на фондовом рынке, функции

- Что такое биржа, можно ли без нее обойтись

* Прозрачность

* Гарантии исполнения сделок

- Ценовой ориентир по стандартным товарам и активам

* Показатель здоровья экономики

- Инвестирование через биржу

* Российские биржи, специализация РТС и ММВБ

* Типы активов, доступные на бирже 

* Доступ к биржевым торгам

* Отличия от Форекса и букмейкерских контор 

- Привлечение финансирования через биржу

* Долговое финансирование

* Долевое финансирование

- Оценка стоимости компании, капитализация компании

8. Налоги

- Налоги: для чего они нужны и зачем их платить? Увязка налоговых поступлений и доходных статей федерального, регионального и местного бюджетов (в зависимости от видов налогов)

- Какие налоги платит физическое лицо?

 * НДФЛ

 * Земельный налог 

 * Транспортный налог 

 * Налог на имущество физических лиц 

* Страховые взносы (сказать, что это расходы работодателя, поэтому фактически физическое лицо эти налоги не платит) 

- НДФЛ

 * С каких доходов уплачивается и по какой ставке (13%, 15%, 9%,30%,35%).

 * С каких доходов не нужно платить налог?

 * Налоговые вычеты (стандартные, социальные, имущественные, профессиональные). Как получить вычеты? 

 - Транспортный налог

 * Как считается налог? От чего зависит? 

 

9.Страхование

- Что такое страхование,как оно работает

 * Договор страхования (полис)

 * Основные понятия, встречающиеся в договоре страхования, существенные условия

 * Страховой риск, страховое событие и страховой случай

 * Откуда берется цена сраховки (понятие страхового тарифа)

- Обязательное и добровольное страхование (акцент на страхование физических лиц)

 * Обязательное страхование

 * Добровольное страхование (личное, имущества, ответственности) 

- Страхование жизни, его особенности

- Выбор стразховой компаниии

 * Принципы работы страховой компании

 * Страховые продукты, их отличия

 * Помощники: страховые агенты и страховые брокеры

- Наступление страхового случая 

 * Какое событие становится страховым случаем

 * Основные правила поведения при наступлении страхового случая

 * Урегулирование убытков, выплата страхового возмещения

 * Что такое исключение в договоре страхования, основания отказа в страховом возмещении

10. Мошенничество на финансовых рынках

- Мошенничество с пластиковыми картами

 * Кража данных пластиковых карт для изготовления дубликатов (специальные накладки на банкоматах, фишинг, обычная кража карты с документами и т.д.) 

* Списание сумм с карт обманным путем (фальшивые смс "от банка" с мобильных телефонов, звонки от мнимых операторов банка" и т.д.)

* Как избежать мошенничества с пластиковыми картами (подключить смс-уведомления, никому не сообщать данные, не отвечать на непонятные смс и звонки, использовать только банкоматы внутри банка, использовать проверенные сайты для оплаты он-лайн и т.д.) 

- Мошенничество с кредитами:

 * Оформление кредита по потерянным документам

 * Оформление доверенности на машину, купленную в кредит, на мошенников

 * Как избежать мошенничества с кредитами (беречь паспорт, раз в год проверять свою кредитную историю, не оформлять доверенность на малознакомых лиц)

- Финансовые пирамиды. ФОРЕКС.

* Виды финансовых пирамид ("потребительские кооперативы", МЛМ, "элитные клубы" и т.д.)

 * Описание сущности рынка ФОРЕКС и рисков для инвестора

 * Как избежать мошенничества (не поддаваться на высокую гарантированную доходность, проверять наличие лицензий контролирующего органа, выбирать крупные известные финансовые корпорации для инвестиций и  инструменты, которые регулируются законодательством) 

11.Моя профессия - финансист

- Влияние образования на выбор профессии

- Специфика профессии финансиста в различных сегментах финансового сектора

- Социальная отвественность финансиста

 Скачать темы лекций одним файлом

Общие принципы проведения уроков, лекций, семинаров

Ведущий урока/лекции должен придерживаться принципа объективности в подаче информации по выбранной теме.Следует обратить внимание слушателей не только на положительные стороны рассматриваемого предмета, но и объяснить минусы, неизбежно присущие любому финансовому инструменту.

Ведущий урока/лекции обязан создавать у слушателей реалистичные ожидания результатов использования того или иного инструмента . Главный акцент в рассуждении нужно сделать на рисках, возникающих у клиентов финансовых компаний. Во время рассказа о финансовых инструментах следует также привести примеры альтернативных инструментов, которые могут быть использованы для длостижения похожих результатов. 

При подаче материала обязательно должны присутствовать примеры практического применения инструментов, причем понятные той категории слушателей, для которых читается урок/лекция. 

Рассказывая о разлитчных финансовых компаниях, ведущий урока должен обозначить способ обеспечения контроля их деятельности со стороны государства (лицензирование, законодательство, саморегулируемые организации и т.д.) Слеудет обратить внимание на признаки, по которым можно отличить предложения реальных финансовых компаний от различных мошеннических и "серых" схем (финансовые пирамиды, ФОРЕКС).

Ведущий урока/лекции должен быть готов предоставить ссылки на информационные ресурсы и порекомендовать литературу по вопросам, затронутым в ходе урока/лекции. 

Обязательно следует дать рекомендации относительно того, какие практические шаги (последовательность действий) следует предпринять желающему воспользоваться услугой финансовой компании.

Ведущий урока/лекции должен воздерживаться от прямого или косвенного рекламирования услуг каких-либо финансовых компаний.