Депозитные операции Банка России

• Законодательная и нормативная база
• Общая таблица видов и условий депозитных операций (ДО)
• Кредитные организации - контрагенты Банка России
• Требования к кредитным организациям – контрагентам Банка России

Депозитные операции, проводимые через территориальные учреждения Банка России (путем заключения двусторонних Договоров-Заявок)

• Куда обращаться с заявлением о намерении участвовать в депозитной операции?
• Порядок осуществления расчетов по депозитной операции

Депозитные операции, проводимые с использованием системы "Рейтерс-Дилинг"

• Куда обращаться с заявлением о намерении участвовать в депозитной операции?
• Порядок осуществления расчетов по депозитной операции

Депозитные операции, проводимые с использованием  Системы электронных торгов ЗАО ММВБ

• Куда обращаться с заявлением о намерении участвовать в депозитной операции?
• Порядок осуществления расчетов по депозитной операции
• Схема взаимодействия участников депозитных операций при заключении Генерального депозитного соглашения (ГДС)
• Схема взаимодействия участников депозитных операций с использованием СЭТ ММВБ при перечислении кредитной организацией средств в депозит и возврате Банком России депозита и уплаты процентов
• Перечень уполномоченных РЦ ОРЦБ и уполномоченных учреждений Банка России

Контрагенты Банка России по депозитным операциям (статистические данные)

• Количество кредитных организаций, заключивших с Банком России соглашения по депозитным операциям в соответствии с Положением Банка России от 05.11.2002 № 203-П
• Группировка кредитных организаций, заключивших с Банком России соглашения по депозитным операциям в соответствии с Положением Банка России от 05.11.2002 № 203-П, по величине зарегистрированного уставного капитала
• Группировка кредитных организаций, заключивших с Банком России депозитные сделки, по величине зарегистрированного уставного капитала
• Объем депозитных сделок, заключенных кредитными организациями c Банком России, сгруппированными по величине зарегистрированного уставного капитала

Объемы депозитов кредитных организаций, привлеченных Банком России

Перспективы развития депозитных операций Банка России

Источники информации по депозитным операциям Банка России

    В соответствии со статьями 4 и 46 Федерального закона "О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)" Банк России проводит операции по привлечению депозитов кредитных организаций в целях регулирования ликвидности банковской системы. Депозитные операции проводятся в соответствии с Положением Банка России от 5 ноября 2002 года № 203-П "О порядке проведения Центральным Банком Российской Федерации депозитных операций с кредитными организациями в валюте Российской Федерации" (с изменениями).

    В настоящее время Банк России проводит следующие виды депозитных операций с кредитными организациями-резидентами Российской Федерации в валюте Российской Федерации: по фиксированным процентным ставкам и по процентным ставкам, определенным на аукционной основе /депозитные аукционы/.

    Депозитные операции по фиксированным процентным ставкам проводятся ежедневно на стандартных условиях (определены пунктом 4.3 Положения Банка России от 5.11.02 № 203-П "О порядке проведения Центральным банком Российской Федерации депозитных операций с кредитными организациями в валюте Российской Федерации" с изменениями).

    Депозитные аукционы проводятся еженедельно по четвергам на условиях, установленных Банком России (в соответствии с квартальным графиком проведения депозитных аукционов). Депозитные аукционы проводятся по "американскому" способу, при этом кредитная организация может подавать на аукцион как конкурентные, так и неконкурентные заявки (возможно также проведение депозитных аукционов по "голландскому" способу). Максимальная доля неконкурентных заявок для одной кредитной организации в настоящее время установлена Банком России в размере 50%.

    Подача заявок кредитными организациями-контрагентами Банка России в Банк России на участие в депозитной операции может осуществляться:

1. путем передачи в территориальное учреждение Банка России Договора-Заявки (по установленной форме);

2. путем переговоров с использованием системы "Рейтерс-Дилинг";

3. путем подачи заявки в Систему электронных торгов Московской межбанковской валютной биржи (далее СЭТ ММВБ).

    Заключение депозитных сделок с использованием системы "Рейтерс-Дилинг" и СЭТ ММВБ осуществляет от имени Банка России уполномоченное подразделение Банка России – Сводный экономический департамент Банка России, г. Москва (контактные телефоны: 771-44-26, 771-74-61, 771-44-49).

    Кредитная организация-контрагент Банка России самостоятельно выбирает способ подачи заявки на участие в депозитной операции Банка России.

Общая таблица видов и условий депозитных операций (ДО)¹

¹"Условия проведения Банком России операций по привлечению денежных средств кредитных организаций в валюте Российской Федерации в депозиты, открываемые в Банке России, на стандартных условиях по фиксированным процентным ставкам".

²"Условия проведения Банком России депозитных и кредитных операций на аукционной основе на срок 1 неделя".

    Контрагентами Банка России по депозитным операциям являются банки, расчетные небанковские кредитные организации, небанковские кредитные организации, осуществляющие депозитные и кредитные операции.

    Требования к кредитным организациям – контрагентам Банка России

    По состоянию на день (дату) проведения депозитной операции Банка России кредитная организация должна соответствовать следующим критериям:

1. отнесена к 1 или 2 классификационным группам в соответствии с нормативными актами Банка России (для небанковских кредитных организаций - в соответствии с Указанием Банка России от 31.03.2000 № 766-У, с изменениями; для банков – в соответствии с Указанием Банка России от 30.04.2008 № 2005-У);

   2. выполняет обязательные резервные требования Банка России (не имеет недовзноса в обязательные резервы, неуплаченных штрафов за нарушение нормативов обязательных резервов, не представленного расчета регулирования размера обязательных резервов);

    3. не имеет просроченных денежных обязательств перед Банком России.

    Кредитная организация должна иметь заключенный с территориальным учреждением Банка России по месту открытия корреспондентского счета (субсчета(ов)) договор корреспондентского счета (субсчета(ов)) /дополнительное соглашение к договору корреспондентского счета (субсчета(ов))/, предусматривающий право Банка России на взыскание с корреспондентского счета (субсчета(ов)) без распоряжения кредитной организации-владельца счета суммы штрафа за неисполнение (ненадлежащее исполнение) кредитной организацией обязательств по депозитной операции.

    В настоящее время путем заключения двусторонних Договоров-Заявок Банком России проводятся только депозитные аукционы. Указанные депозитные операции проводятся в соответствии с Положением Банка России от 5.11.2002 № 203-П. Информация об условиях проведения депозитных аукционов размещается на сайте Банка России в сети Интернет, доводится до сведения кредитных организаций территориальными учреждениями Банка России.

    Кредитной организации, имеющей намерение участвовать в депозитных аукционах Банка России путем заключения двусторонних Договоров-Заявок, следует обратиться в территориальное учреждение Банка России по месту открытия корреспондентского счета с заявлением о заключении Соглашения об использовании аналога собственноручной подписи уполномоченных лиц при обмене Договорами-Заявками. В сроки, устанавливаемые Банком России, кредитная организация в целях участия в депозитном аукционе направляет в территориальное учреждение Банка России по месту открытия корреспондентского счета Договор-Заявку (по форме приложения 2 к Положению № 203-П).

    По итогам проведенного депозитного аукциона (в случае, если аукционная заявка кредитной организации вошла в список удовлетворенных заявок) кредитная организация в соответствии с условиями депозитной операции перечисляет сумму депозита со своего корреспондентского счета, открытого в территориальном учреждении Банка России, на счет по учету депозита, открытый ей в этом же территориальном учреждении Банка России.

    Указанные депозитные операции проводятся в соответствии с Положением Банка России от 5.11.2002 № 203-П. Информация об условиях проведения депозитных операций с использованием системы "Рейтерс-Дилинг" (по фиксированным процентным ставкам, процентным ставкам, определяемым по итогам аукциона) размещается на сайте Банка России в сети Интернет и в информационной системе "Рейтер".

    Информация о ставках отсечения и средневзвешенных процентных ставках, сложившихся по итогам проведенных депозитных аукционов

    Кредитной организации, имеющей намерение участвовать в депозитных операциях Банка России с использованием системы "Рейтерс-Дилинг", следует обратиться в территориальное учреждение Банка России по месту открытия корреспондентского счета с заявлением о заключении Генерального соглашения о проведении депозитных операций в валюте Российской Федерации с использованием системы "Рейтерс-Дилинг" (по форме приложения 4 или 5 Положения № 203-П). В день проведения депозитной операции кредитная организация обращается в Сводный экономический департамент Банка России по системе "Рейтерс-Дилинг" с предложением о совершении депозитной операции по фиксированной процентной ставке и/или с заявкой на участие в депозитном аукционе.

    По итогам проведенной депозитной операции (в случае, если согласованы условия депозитной операции по фиксированной процентной ставке и/или аукционная заявка кредитной организации вошла в список удовлетворенных заявок) перечисление кредитной организацией в соответствии с условиями депозитной операции суммы депозита осуществляется на счет по учету депозита, открытый ей в ОПЕРУ-1 Банка России, в следующем порядке:

1. кредитной организацией Московского региона с корреспондентского счета, открытого в Московском ГТУ Банка России;
2. кредитной организацией иного региона с корреспондентского субсчета московского филиала, открытого в Московском ГТУ Банка России.

    Депозитные операции с использованием СЭТ ММВБ проводятся в соответствии с Положением Банка России от 5.11.2002 № 203-П и Правилами заключения Банком России сделок с кредитными организациями с использованием Системы электронных торгов ЗАО ММВБ при проведении Банком России депозитных и кредитных операций (утвержденны Председателем Правления ОАО Московская Биржа 9 апреля 2012 года, согласованы с Банком России 12 апреля 2012 года) по фиксированным процентным ставкам и на аукционной основе. С октября 2006 года заключение депозитных сделок по фиксированным процентным ставкам осуществляется в рамках двух торговых сессий, проводимых в течение рабочего дня.

    Информация об условиях проведения депозитных операций с использованием СЭТ ММВБ (по фиксированным процентным ставкам, процентным ставкам, определяемым по итогам аукциона) размещается на сайте Банка России в сети Интернет и в системе электронных торгов ММВБ.

    Информация о ставках отсечения и средневзвешенных процентных ставках, сложившихся по итогам проведенных депозитных аукционов

    Кредитной организации, имеющей намерение участвовать в депозитных операциях с использованием СЭТ ММВБ, следует заключить следующие договоры:

1. с уполномоченным РЦ ОРЦБ: договор (дополнительное соглашение к договору) банковского счета, предусматривающий право Банка России на взыскание с банковского счета, открытого в уполномоченном РЦ ОРЦБ, без распоряжения кредитной организацией-владельца счета суммы штрафа за неисполнение кредитной организацией обязательств по депозитной сделке;

2. с Банком России (в лице территориального учреждения Банка России по месту открытия корреспондентского счета кредитной организации): Генеральное депозитное соглашение о заключении депозитных сделок в валюте Российской Федерации с использованием СЭТ ММВБ (по форме Приложения 2 к письму Банка России от 08.08.2007 № 121-Т "О форме Дополнительного соглашения к Генеральному депозитному соглашению");

3. с ОАО Московская Биржа: договоры и требования, установленные ОАО Московская Биржа (об участии в СЭТ ММВБ по заключению депозитных сделок с Банком России, об обеспечении технического доступа к программно-техническому комплексу ММВБ, о присоединении к Правилам электронного документооборота, иные).

    В день проведения депозитной операции кредитная организация осуществляет подачу заявки в СЭТ ММВБ на размещение средств в депозит по фиксированной процентной ставке и/или на участие в депозитном аукционе.

    При заключении депозитной сделки кредитная организация в соответствии с условиями заключенной сделки перечисляет денежные средства со своего банковского счета, открытого в уполномоченном РЦ ОРЦБ, на счет по учету депозита, открытый в уполномоченном учреждении Банка России.

Схема взаимодействия участников депозитных операций при заключении Генерального депозитного соглашения (ГДС)

Схема взаимодействия участников депозитных операций с использованием СЭТ ММВБ при перечислении кредитной организацией средств в депозит и возврате Банком России депозита и уплаты процентов

Перечень уполномоченных РЦ ОРЦБ и уполномоченных учреждений Банка России

    Количество кредитных организаций, заключивших с Банком России соглашения по депозитным операциям в соответствии с Положением Банка России от 05.11.2002 № 203-П

год/месяц	Объем депозитов, в млн. рублей
Итого за 2004 г.	7 056 494,9
Итого за 2005 г.	9 630 609,4
Итого за 2006 г.	9 701 976,0
Итого за 2007 г.	45 095 839,9
Итого за 2008 г.	17 729 941,7
Итого за 2009 г.	17 639 406,5
Итого за 2010 г.	35 275 901,5
Итого за 2011 г.	70 122 720,6
Итого за 2012 г.	25 995 966,3
2013 г.
Январь	2 434 595,4
Февраль	2 457 812,5
Март	1 984 878,8
Апрель
Май
Июнь
Июль
Август
Сентябрь
Октябрь
Ноябрь
Декабрь
Итого за 2013 г.	6 877 286,7

      В рамках развития депозитных операций Банк России предполагает:

    - предоставить кредитным организациям возможность исполнения обязательств по заключенным депозитным сделкам используя как корреспондентский(ие) счет(а) (субсчет(а), открытый(ые) в Банке России, так и открытый(ые) в уполномоченном(ых) РЦ ОРЦБ – по выбору кредитной организации;

    - предоставить кредитным организациям возможность досрочного востребования депозита, размещенного в Банке России на определенный срок;

    - предоставить кредитным организациям возможность направления заявок на участие в депозитных операциях филиалами (от лица кредитной организации).

    Информация по депозитным операция Банка России публикуется в следующих изданиях Банка России:

    По вопросам, связанным с порядком проведения Банком России депозитных операций, обращайтесь в Отдел методологии депозитных операций и обязательных резервных требований Сводного экономического департамента Банка России по телефонам: +7 (495) 771-42-17; +7 (495) 771-90-71; +7 (495) 771-45-95.
    Предложения по совершенствованию механизма проведения депозитных операций Банка России могут быть направлены по электронной почте в адрес Отдела методологии депозитных операций и обязательных резервных требований Сводного экономического департамента Банка России (vvv4@cbr.ru).

Адрес: 107016, Москва, ул. Неглинная, 12; Тел.: (495) 771 91 00; Факс: (495) 621 64 65; Контакты Copyright © 2000-2013 Банк России