Депозитные операции Банка России

Условия проведения Банком России операций по привлечению денежных средств кредитных организаций в валюте Российской Федерации в депозиты, открываемые в Банке России, на стандартных условиях по фиксированным процентным ставкам

Условия проведения Банком России депозитных и кредитных операций на аукционной основе на срок 1 неделя

Законодательная и нормативная база

Общее описание порядка проведения депозитных операций

Виды и условия депозитных операций

Критерии Банка России для кредитных организаций — участников (потенциальных участников) депозитных операций

Основания приостановления проведения Банком России депозитных операций с кредитной организацией

Проведение Банком России депозитного аукциона

Проведение Банком России депозитных операций по фиксированным процентным ставкам

Использование Системы торгов Биржи и Системы «Рейтерс-Дилинг»

Участники депозитных операций Банка России (статистические данные)

Перспективы развития депозитных операций Банка России

Источники информации по депозитным операциям Банка России


Законодательная и нормативная база

В соответствии со статьями 4, 46, 62.1 Федерального закона «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)» и Положением Банка России от 9 августа 2013 года № 404-П «О проведении Банком России депозитных операций с кредитными организациями» (далее — Положение № 404-П) Банк России проводит операции по привлечению денежных средств кредитных организаций в депозиты (далее — депозитные операции).

Общее описание порядка проведения депозитных операций

Депозитные операции проводятся Банком России с российскими кредитными организациями в валюте Российской Федерации. Банк России проводит следующие виды депозитных операций депозитные аукционы, депозитные операции по фиксированным процентным ставкам.

В настоящее время в рамках системы инструментов Банка России в целях абсорбирования ликвидности банковского сектора предусмотрено проведение:

депозитных операций по фиксированным процентным ставкам на стандартных условиях — в качестве операций постоянного действия по абсорбированию ликвидности — проводятся ежедневно;

депозитных аукционов на срок «1 неделя» в соответствии с графиком проведения депозитных аукционов и на основании решения Банка России о проведении депозитного аукциона — в качестве основного инструмента абсорбирования ликвидности банковского сектора. При принятии Банком России соответствующего решения в понедельник, депозитный аукцион проводится во вторник. Способ проведения — «американский». Кредитная организация может подавать на аукцион как конкурентные, так и неконкурентные заявки. Максимальная доля неконкурентных заявок для одной кредитной организации в настоящее время установлена Банком России в размере 10%.

В случае необходимости в качестве инструмента «тонкой настройки» Банк России может оперативно проводить депозитные аукционы на сроки от 1 до 6 дней. Проведение указанных аукционов осуществляется без предварительного составления графика.

В соответствии с Положением № 404-П, наряду с проведением процентных аукционов «американским» или «голландским» способами Банк России может проводить объемные депозитные аукционы.

В целях проведения депозитных операций осуществляется обмен заявками кредитных организаций и встречными заявками Банка России (далее — обмен документами). Условия каждой депозитной операции фиксируются во встречных заявках Банка России. При проведении депозитных операций предусмотрены следующие способы обмена документами между Банком России и кредитными организациями:

а) с использованием программно-технических комплексов:

Системы «Рейтерс-Дилинг» — кредитные организации направляют заявки путем указания их условий в тексте переговоров в уполномоченное подразделение Банка России;

Системы электронных торгов Московской Биржи (далее – Система торгов Биржи) — кредитные организации направляют заявки в виде электронных сообщений, содержащих реквизиты и соответствующие форматам, установленным Правилами ПАО Московская Биржа, в уполномоченное подразделение Банка России,

б) прямой обмен документами:

на бумажном носителе — кредитные организации направляют заявки в территориальные учреждения Банка России по месту открытия основного счета, через который будут осуществляться расчеты по депозитной операции;

в электронном виде — кредитные организации направляют заявки в уполномоченное подразделение Банка России в формате установленном Банком России в Альбоме унифицированных форматов электронных банковских сообщений осуществляется с 13 ноября 2017 года.

В целях участия в депозитных операциях кредитной организации — потенциальному участнику следует заключить генеральное депозитное соглашение об участии в депозитных операциях Банка России (письмо Банка России от 24.11.2016 № ИН-01-13/81 «Информационное письмо о заключении ГДС, дополнительных соглашений к ГДС») (далее — ГДС), обратившись с предложением о заключении ГДС в территориальное учреждение Банка России по месту открытия корреспондентского счета кредитной организации — потенциального участника депозитных операций (далее — ТУ БР)

Порядок и регламент обмена документами между Банком России и кредитными организациями, описание реквизитов заявок кредитных организаций (встречных заявок Банка России) и порядок их заполнения, порядок указания условий заявок кредитных организаций в тексте переговоров, проводимых с использованием Системы «Рейтерс-Дилинг», коды условий депозитных операций, соответствующих каждому стандартному условию депозита по фиксированной процентной ставке либо сроку аукционного депозита, приведены в Регламенте проведения Банком России депозитных операций с кредитными организациями«, утвержденном приказом Банка России от 15.01.2014 № ОД-18 «Об организации проведения Банком России депозитных операций с кредитными организациями» (далее — Регламент).

Регламент является неотъемлемой частью ГДС. С даты вступления в силу ГДС кредитная организация считается присоединившейся к Регламенту с учетом вступивших в силу изменений в Регламент по состоянию на указанную дату. Кредитная организация соглашается с установленным Регламентом порядком и условиями проведения депозитных операций путем присоединения к Регламенту в целом.

Кредитная организация самостоятельно выбирает способ (способы) обмена документами, а также соответствующий выбранному способу банковский счет для исполнения обязательств Банка России по депозитным операциям (основной счет) и указывает их в ГДС.

При обмене документами с использованием Системы торгов Биржи и (или) Системы «Рейтерс-Дилинг», и (или) прямого обмена документами в электронном виде в ГДС включается в качестве основного счета один и тот же банковский счет.

Кредитная организация размещает депозиты в Банке России с банковских счетов, открытых в Банке России и (или) уполномоченной расчетной организации на депозитный счет из числа указанных в приложении к заключенному с Банком России ГДС.

Банк России возвращает депозиты и уплачивает проценты по депозитам на основной счет, указанный в ГДС.

Порядок внесения изменений в ГДС определен в Главе 10 Регламента.

«Таблица соответствия способов обмена документами между Банком России и кредитными организациями при проведении депозитных операций видам основных счетов кредитных организаций» установлена приложением 15 к Регламенту.

Виды и условия депозитных операций

Виды ДО Способ обмена документами Сроки ДО (Т – дата согласования условий депозитной операции) % ставка Мин. сумма (млн руб.) Нормативные акты
Прямой обмен R-D Система торгов Биржи Прямой обмен R-D Система торгов Биржи
в бумажном виде в электронном виде в бумажном виде в электронном виде
Основные операции  
ДО по фикси-рованным % ставкам + + + 1 день на условии «овернайт» (Т+0) 7,25 10 100 1 Положение Банка России от  09.08.2013 № 404-П;
Указание Банка России от 27.10.2017 № 4590-У
+ + + 1 день на условиях: tom-next (Т+1), spot-next (Т+2) 7,25 10 100 1
+ + + До востребования (Т+0) 7,25 10 100 1
Депозитные аукционы + + + + 1 неделя (Т+1) устанавливается Банком России по итогам аукциона 10 10 10 1 Правила заключения Банком России сделок с кредитными организациями с использованием Системы электронных торгов Московской Биржи при проведении Банком России депозитных и кредитных операций, утвержденные ПАО Московской Биржи 25.10.2016, согласованные Банком России 31.10.2016
Операции «тонкой настройки»10
Депозитные аукционы + + + от 1 до 6 дней (Т+0) устанавливается Банком России по итогам аукциона 100 100 100

Критерии Банка России для кредитных организаций — участников (потенциальных участников) депозитных операций

Кредитная организация — участник депозитных операций должна соответствовать следующим критериям, установленным Положением № 404-П:

отнесение банка к 1, 2 или 3 классификационной группе в соответствии с Указанием Банка России от 3 апреля 2017 года № 4336-У «Об оценке экономического положения банков» (с изменениями), небанковской кредитной организации — к 1 или 2 классификационной группе в соответствии с нормативными актами Банка России, устанавливающими критерии определения финансового состояния небанковских кредитных организаций;

отсутствие неуплаченных недовзноса в обязательные резервы, суммы невыполнения усреднения обязательных резервов, штрафа за нарушение обязательных резервных требований, непредставленного расчета размера обязательных резервов;

отсутствие просроченных денежных обязательств перед Банком России, в том числе по кредитам Банка России и процентам по ним.

Кредитная организация — участник депозитных операций должна соответствовать критериям по состоянию на начало дня проведения депозитной операции.

Кредитная организация — потенциальный участник депозитных операций должна быть отнесена к выше указанной классификационной группе по состоянию на дату принятия Банком России решения о заключении ГДС с кредитной организацией и на дату его заключения.

Кредитная организация — участник (потенциальный участник) депозитных операций, планирующая осуществлять расчеты по депозитным операциям через банковский счет, открытый в уполномоченной расчетной<![if !supportAnnotations]> организации, должна предоставить Банку России право предъявлять инкассовые поручения к указанному счету на списание суммы штрафа за нарушение условий ГДС.

Основания приостановления проведения Банком России депозитных операций с кредитной организацией

Банк России приостанавливает проведение с кредитной организацией депозитных операций в рамках ГДС по следующим основаниям:

при несоответствии кредитной организации по состоянию на начало дня проведения депозитной операции хотя бы одному из критериев, установленных пунктом 2.1 Положения № 404-П — на срок до получения Банком России документального подтверждения о соответствии кредитной организации всем критериям, установленным пунктом 2.1 Положения № 404-П;

при неоднократном (2 раза и более в течение 3 месяцев подряд) досрочном востребовании кредитной организацией депозита, размещенного в Банке России на определенный срок — на срок 30 календарных дней;

Банк России приостанавливает проведение с кредитной организацией депозитных операций с использованием основного счета при выявлении Банком России факта изменения реквизитов (номера счета и (или) БИК места открытия) или факта закрытия указанного основного счета кредитной организации и (или) корреспондентского счета уполномоченной расчетной организации, открытого в Банке России (далее — счет уполномоченной расчетной организации), указанных в генеральном депозитном соглашении:

в случае изменения реквизитов или закрытия основного счета, открытого в Банке России — на срок до получения уполномоченным подразделением Банка России, или ТУ, документального подтверждения о вступлении в силу дополнительного соглашения к ГДС, содержащего соответствующие изменения;

в случае изменения реквизитов или закрытия основного счета, открытого в уполномоченной расчетной организации, и (или) корреспондентского счета уполномоченной расчетной организации — на срок до получения уполномоченным подразделением Банка России документального подтверждения о вступлении в силу дополнительного соглашения к ГДС, содержащего соответствующие изменения.

Банк России вправе приостановить проведение с кредитной организацией депозитных операций в рамках ГДС по следующим основаниям:

при выявлении Банком России факта изменения полного фирменного наименования кредитной организации — на срок до получения Банком России документального подтверждения о вступлении в силу дополнительного соглашения к ГДС, содержащего соответствующие изменения;

при неисполнении кредитной организацией обязанности по обеспечению соответствия имеющегося в Системе «Рейтерс-Дилинг» наименования кредитной организации (латинскими буквами) ее сокращенному фирменному наименованию,— до исполнения указанной обязанности;

при неисполнении кредитной организацией обязанности направлять по Системе «Рейтерс-Дилинг» заявку кредитной организации на размещение депозита в Банке России в случае удовлетворения по итогам депозитного аукциона заявки кредитной организации на участие в депозитном аукционе Банка России, с использованием Системы «Рейтерс-Дилинг», в установленный период времени направления указанных заявок — на срок 30 календарных дней;

при отсутствии действующего дополнительного соглашения к ГДС, заключаемого в связи с внесением изменений в установленную Банком России форму ГДС, – на срок до получения Банком России документального подтверждения о вступлении в силу дополнительного соглашения к ГДС, содержащего соответствующие изменения;

при получении информации, свидетельствующей о возможном прекращении деятельности кредитной организации.

Приостановление Банком России депозитных операций с кредитной организацией не изменяет порядка исполнения обязательств по депозитным операциям, проведенным до дня приостановления депозитных операций по выше указанным основаниям.

Банк России информирует кредитную организацию о дне приостановления (возобновления) проведения Банком России с ней депозитных операций в рамках ГДС в произвольной письменной форме или дополнительно средствами Системы «Рейтерс — Дилинг» в случае направления заявок кредитной организации с использованием Системы «Рейтерс-Дилинг».

Проведение Банком России депозитного аукциона

Депозитные аукционы проводятся в порядке, установленном главой 4 Регламента.

Банк России не позднее дня проведения депозитного аукциона информирует кредитные организации об условиях проведения депозитного аукциона (депозитных аукционов):

посредством размещения информации на официальном сайте Банка России в сети Интернет;

средствами Системы торгов Биржи (для кредитных организаций — участников депозитных операций, проводимых с использованием Система торгов Биржи).

Кредитная организация направляет заявки одним или несколькими из способов обмена документами, определенными ГДС, в периоды времени, установленные приложением 12 к Регламенту.

Банк России вправе ограничить количество заявок, принимаемых от одной кредитной организации на депозитный аукцион.

Условия проведения Банком России депозитных и кредитных операций на аукционной основе на срок 1 неделя

Процентные ставки, сложившиеся по итогам проведенных депозитных аукционов

Проведение Банком России депозитных операций по фиксированным процентным ставкам

Депозитные операции по фиксированным процентным ставкам проводятся в порядке, установленном Главой 5 Регламента.

Банк России не позднее дня проведения депозитной операции по фиксированной процентной ставке информирует кредитные организации об условиях проведения депозитной операции:

посредствам размещения информации на сайте Банка России;

средствами Системы торгов Биржи (для кредитных организаций — участников депозитных операций, проводимых с использованием Система торгов Биржи).

При изменении условий проведения депозитных операций по фиксированным процентным ставкам Банк России обновляет информацию до начала установленного периода времени направления заявок кредитными организациями.

Банк России вправе ограничить количество заявок, принимаемых от одной кредитной организации в течение одного дня на одном стандартном условии.

Кредитная организация направляет заявки в периоды времени, установленные приложением 12 к Регламенту.

Условия проведения Банком России операций по привлечению денежных средств кредитных организаций в валюте Российской Федерации в депозиты, открываемые в Банке России, на стандартных условиях по фиксированным процентным ставкам

Ставки привлечения средств по депозитным операциям Банка России на денежном рынке

Использование Системы торгов Биржи и Системы «Рейтерс-Дилинг»

Система торгов Биржи

Депозитные операции с использованием Системы торгов Биржи проводятся в соответствии с Положением № 404-П и Правилами заключения Банком России сделок с кредитными организациями с использованием Системы торгов Биржи при проведении Банком России депозитных и кредитных операций (утверждены Правлением ПАО Московская Биржа 28 января 2014 года, согласованы с Банком России 31 января 2014 года).

Совершение депозитных операций с использованием Системы торгов Биржи, осуществляет от имени Банка России уполномоченное подразделение Банка России — Департамент операций на финансовых рынках, г. Москва (контактные телефоны: +7 (495) 771-44-26, факс +7 (495) 771-44-49).

В качестве основного счета может использоваться для расчетов по депозитным операциям корреспондентский счет (или субсчет) в Банке России или банковский счет, открытый в уполномоченной расчетной организации НКО АО НРД.

Кредитная организация может использовать для расчетов по депозитным операциям в качестве основного счета корреспондентский счет (или субсчет) в Банке России или банковский счет, открытый в уполномоченной расчетной организации — НКО ЗАО НРД.

При намерении использовать в качестве основного счета банковский счет, открытый в уполномоченной расчетной организации, кредитная организация дополнительно:

заключает с уполномоченной расчетной организацией договор банковского счета (дополнительное соглашение к договору), содержащий условия, предусмотренные пунктом 2.3 Положения № 404-П;

вместе с экземплярами ГДС (дополнительного соглашения к ГДС) представляет в ТУ БР копию (в одном экземпляре) заключенного кредитной организацией и уполномоченной расчетной организацией договора банковского счета (дополнительного соглашения к договору), открытого в уполномоченной расчетной организации.

Перечень уполномоченных расчетных организаций

В зависимости от места открытия основного счета, указанного в ГДС, при проведении депозитных операций с использованием Системы торгов Биржи идентифицируется уполномоченное учреждение Банка России<![if !supportFootnotes]>, в котором открывается депозитный счет для размещения денежных средств в депозит.

Система «Рейтерс-Дилинг»

Депозитные операции с использованием Системы «Рейтер-Дилинг» проводятся в соответствии с Положением № 404-П и Регламентом, устанавливающим, в том числе, порядок указания условий заявок кредитных организаций в тексте переговоров, проводимых с использованием Системы «Рейтерс-Дилинг».

Информация об условиях проведения депозитных операций с использованием Системы «Рейтерс-Дилинг» (по фиксированным процентным ставкам, процентным ставкам, определяемым по итогам аукциона) размещается на официальном сайте Банка России в сети Интернет.

Совершение депозитных операций с использованием Системы «Рейтерс-Дилинг», осуществляет от имени Банка России уполномоченное подразделение Банка России — Департамент операций на финансовых рынках, г. Москва (контактные телефоны: +7 (495) 771-44-26, факс +7 (495) 771-44-49).

Для участия в депозитных операциях Банка России с использованием Системы «Рейтерс-Дилинг» кредитная организация должна иметь дилинг-код (дилинг-коды) в системе «Рейтерс-Дилинг».

Информация о дилинг-коде (дилинг-кодах) Банка России, по которым в текущий день осуществляется прием заявок, размещается Банком России на сайте Банка России.

Банк России вправе в течение дня проведения депозитной операции принять решение о замене или прекращении использования ранее заявленного дилинг-кода Банка России. Соответствующая информация размещается Банком России на сайте Банка России.

В качестве основного счета может использоваться для расчетов по депозитным операциям корреспондентский счет (или субсчет) в Банке России или банковский счет, открытый в уполномоченной расчетной организации НКО АО НРД.

Перечень уполномоченных расчетных организаций

В зависимости от места открытия основного счета, указанного в ГДС, при проведении депозитных операций с использованием Системы «Рейтерс-Дилинг» идентифицируется уполномоченное учреждение Банка России, в котором открывается депозитный счет для размещения денежных средств в депозит.

Депозитный счет открываются в Банке России на балансовом счете 31311 «Депозиты, привлеченные от кредитных организаций в рамках генеральных депозитных соглашений» вне зависимости от сроков привлечения денежных средств в депозиты. Депозитный счет указывается в приложении к ГДС, являющемся его неотъемлемой частью».

При обмене документами с использованием Системы торгов Биржи и (или) Системы «Рейтерс-Дилинг», и (или) прямого обмена документами в электронном виде открывается один и тот же депозитный счет.

Участники депозитных операций Банка России (статистические данные)

Количество кредитных организаций, заключивших с Банком России соглашения по депозитным операциям

Группировка кредитных организаций, заключивших с Банком России соглашения по депозитным операциям по величине зарегистрированного уставного капитала по состоянию (в соответствии с Положением Банка России от 09.08.2013 № 404-П)

Группировка кредитных организаций, заключивших с Банком России депозитные сделки, по величине зарегистрированного уставного капитала (в соответствии с Положением Банка России от 09.08.2013 № 404-П)

Объем депозитных сделок, заключенных кредитными организациями с Банком России, сгруппированными по величине зарегистрированного уставного капитала (в соответствии с Положением Банка России от 09.08.2013 № 404-П)

Объемы депозитов кредитных организаций, привлеченных Банком России (в соответствии с Положением Банка России от 09.08.2013 № 404-П)

Перспективы развития депозитных операций Банка России

Перспективы развития депозитных операций

В рамках развития депозитных операций предполагается дальнейшее совершенствование механизма проведения депозитных операций.

Источники информации по депозитным операциям Банка России

Информация по депозитным операциям Банка России публикуется в следующих изданиях Банка России:

1. «Вестник Банка России».

2. «Статистический бюллетень Банка России»:

— таблица 1.17 «Денежная база в широком определении»;
— таблица 2.6 «Фиксированные процентные ставки по депозитным операциям Банка России»;
— таблица 2.12 «Средневзвешенные процентные ставки по депозитным операциям Банка России»;
— таблица 2.13 «Основные характеристики депозитных операций Банка России»;
— таблица 2.14 Итоги депозитных аукционов (в том числе депозитных аукционов «тонкой настройки»), проведенных Банком России;
— таблица 6.2.9 «Количество кредитных организаций, заключивших с Банком России генеральные депозитные соглашения по депозитным операциям (ГДС), генеральные кредитные договоры (ГКД), количество кредитуемых Банком России корреспондентских счетов/субсчетов (К/С)»;
— график 7.2 «Динамика процентных ставок денежного рынка в декабре ___ — декабре ___ года»;
— диаграмма 7.3 «Группировка кредитных организаций, заключивших с Банком России генеральные депозитные соглашения по депозитным операциям в соответствии с Положением Банка России от 09.08.2013 № 404-П, по величине зарегистрированного уставного капитала по состоянию на ___»;
— диаграмма 7.7 «Структура денежной базы в широком определении по состоянию на ___»;
— Раздел 8 «Методологические комментарии к таблицам».

3. Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики.

4. Годовой отчет Банка России.

5. Доклад о денежно-кредитной политике.

 

По вопросам, связанным с методологическими аспектами проведения Банком России депозитных операций, обращайтесь в Департамент денежно-кредитной политики по телефонам: +7 (495) 771-47-70; +7 (495) 771-49-55, по вопросам, связанным с организацией и проведением Банком России депозитных операций, обращайтесь в Департамент операций на финансовых рынках по телефонам: +7 (495) 771-44-26; +7 (495) 771-44-49.

× Закрыть