×Закрыть

Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.07.2015

Наименование кредитной организации Банк «Прайм Финанс» (Открытое акционерное общество)
Регистрационный номер 2758
БИК 44030845
Почтовый адрес 197374, Г САНКТ-ПЕТЕРБУРГ САВУШКИНА УЛ.,126, литер А, часть 1 помещения №71-Н

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. рублей

Номер строки Наименование показателя Номер пояснений Данные на отчётную дату Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период Данные на начало отчётного года
1 Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе: 6 428 687 88 516 340 171
1.1 Источники базового капитала:   369 184 28 988 340 196
1.1.1 Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:   58 196 0 58 196
1.1.1.1 обыкновенными акциями (долями)   58 196 0 58 196
1.1.1.2 привилегированными акциями        
1.1.2 Эмиссионный доход        
1.1.3 Резервный фонд   5 820 0 5 820
1.1.4 Нераспределенная прибыль:   305 168 28 988 276 180
1.1.4.1 прошлых лет   305 168 34 184 270 984
1.1.4.2 отчетного года   0 -5 196 5 196
1.2 Показатели, уменьшающие источники базового капитала:   23 -2 25
1.2.1 Нематериальные активы   9 4 5
1.2.2 Отложенные налоговые активы        
1.2.3 Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)        
1.2.4 Убытки:        
1.2.4.1 прошлых лет        
1.2.4.2 отчетного года        
1.2.5 Инвестиции в капитал финансовых организаций:        
1.2.5.1 несущественные        
1.2.5.2 существенные        
1.2.5.3 совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов        
1.2.6 Отрицательная величина добавочного капитала   14 -6 20
1.2.7 Обязательства по приобретению источников базового капитала        
1.2.8 Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала        
1.3 Базовый капитал 6 369 161 28 990 340 171
1.4 Источники добавочного капитала:        
1.4.1 Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:        
1.4.1.1 выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»        
1.4.2 Эмиссионный доход        
1.4.3 Субординированный заем с дополнительными условиями        
1.4.4 Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения        
1.5 Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала   14 -6 20
1.5.1 Вложения в собственные привилегированные акции        
1.5.2 Инвестиции в капитал финансовых организаций:        
1.5.2.1 несущественные        
1.5.2.2 существенные        
1.5.3 Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям        
1.5.3.1 несущественные        
1.5.3.2 существенные        
1.5.4 Отрицательная величина дополнительного капитала        
1.5.5 Обязательства по приобретению источников добавочного капитала        
1.5.6 Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала        
1.6 Добавочный капитал        
1.7 Основной капитал 6 369 161 28 990 340 171
1.8 Источники дополнительного капитала:   59 526 59 526 0
1.8.1 Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:        
1.8.1.1 после 1 марта 2013 года        
1.8.2 Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества        
1.8.3 Прибыль:   59 526 59 526 0
1.8.3.1 текущего года   59 526 59 526 0
1.8.3.2 прошлых лет        
1.8.4 Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:        
1.8.4.1 привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года        
1.8.4.2 предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»        
1.8.5 Прирост стоимости имущества        
1.9 Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:        
1.9.1 Вложения в собственные привилегированный акции        
1.9.2 Инвестиции в капитал финансовых организаций:        
1.9.2.1 несущественные        
1.9.2.2 существенные        
1.9.3 Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям        
1.9.3.1 несущественный        
1.9.3.2 существенный        
1.9.4 Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала        
1.9.5 Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала        
1.10 Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:        
1.10.1 Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней        
1.10.2 Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика        
1.10.3 Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России        
1.10.4 Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала        
1.10.5 Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью        
1.11 Дополнительный капитал   59 526 59 526 0
2 Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:        
2.1 необходимые для определения достаточности базового капитала   990 183 38 320 951 863
2.2 необходимые для определения достаточности основного капитала   990 183 38 320 951 863
3 Достаточность капитала (процент):        
3.1 Достаточность базового капитала 6 21   18
3.2 Достаточность основного капитала 6 21   18
3.3 Достаточность собственных средств (капитала) 6 25   18

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки Наименование показателя Номер пояснений Данные на отчётную дату Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Стоимость активов (инструментов) Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска Стоимость активов (инструментов) Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1 Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах   2 596 593 2 540 622 990 183 3 044 197 3 001 163 951 863
1.1 Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:   1 184 157 1 184 157 0 1 327 562 1 327 562 0
1.1.1 денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России   1 152 857 1 152 857 0 1 282 242 1 282 242 0
1.1.2 кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России              
1.1.3 кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее              
1.2 Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:   457 750 457 750 91 550 901 837 901 837 180 367
1.2.1 кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований              
1.2.2 кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)              
1.2.3 кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями   21 712 21 712 4 342 236 121 236 121 47 224
1.3 Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:   165 165 83 537 537 269
1.3.1 кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте              
1.3.2 кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)              
1.3.3 кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями   165 165 83 537 537 269
1.4 Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:   954 521 898 550 898 550 814 261 771 227 771 227
1.4.1 Ссудная задолженность юридических лиц   655 510 606 693 606 693 506 602 474 407 474 407
1.4.2 Ссудная задолженность физических лиц   47 178 43 616 43 616 48 023 44 729 44 729
1.5 Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»              
2 Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:              
2.1 с коэффициентом риска 110 %              
2.2 с коэффициентом риска 150 %   219 222 195 648 239 249 246 427 220 370 274 600
3 Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:              
3.1 с коэффициентом риска 110 %              
3.2 с коэффициентом риска 140 %              
3.3 с коэффициентом риска 170 %              
3.4 с коэффициентом риска 200 %              
3.5 с коэффициентом риска 300 %              
3.6 с коэффициентом риска 600 %              
4 Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:   1 213 334 1 201 511 238 324 2 035 576 2 031 121 426 841
4.1 по финансовым инструментам с высоким риском   13 366 11 766 11 766 35 268 31 737 31 737
4.2 по финансовым инструментам со средним риском   5 423 3 433 1 754 814 725 390
4.3 по финансовым инструментам с низким риском   1 124 019 1 124 019 224 804 1 973 568 1 973 568 394 714
4.4 по финансовым инструментам без риска   70 526 62 293 0 25 926 25 091 0
5 Кредитный риск по производным финансовым инструментам              

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки Наименование показателя Номер пояснений Данные на отчётную дату Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6 Операционный риск, всего, в том числе:   20 439 15 934
6.1 Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:   408 770 318 689
6.1.1 чистые процентные доходы   239 902 203 066
6.1.2 чистые непроцентные доходы   168 868 115 623
6.2 Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска   3 3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки Наименование показателя Номер пояснений Данные на отчётную дату Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7 Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:   19 763 10 746
7.1 процентный риск, всего, в том числе:      
7.1.1 общий      
7.1.2 специальный      
7.2 фондовый риск, всего, в том числе:      
7.2.1 общий      
7.2.2 специальный      
7.3 валютный риск   19 763 10 746

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки Наименование показателя Номер пояснений Данные на начало отчётного года Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период Данные на отчёную дату
1 Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:   91 367 17 828 73 539
1.1 по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности   76 838 15 035 61 803
1.2 по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям   2 706 -4 582 7 288
1.3 по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах   11 823 7 375 4 448
1.4 под операции с резидентами офшорных зон        

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки Наименование показателя Номер пояснения Значение на отчётную дату Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной Значение на дату, отстоящую на два кварталк от отчётной Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной
1 Основной капитал, тыс. руб.   369 161 334 976 0 0
2 Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.   3 092 857 2 992 077 0 0
3 Показатель финансового рычага по Базелю III, процент   12 11 0 0
  • Раздел «Справочно»:
  • 1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего  114 021 
  • в том числе вследствие: 
  • 1.1 выдачи ссуд  70 960 
  • 1.2 изменения качества ссуд  21 163 
  • 1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России  1 851 
  • 1.4 иных причин  20 047 
  • 2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего  98 986 
  • , в том числе вследствие: 
  • 2.1 списания безнадежных ссуд 
  • 2.2 погашения ссуд  48 206 
  • 2.3 изменения качества ссуд  27 692 
  • 2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России  3 115 
  • 2.5 иных причин  19 973