×Закрыть

Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.07.2015

Наименование кредитной организации Акционерный Коммерческий Банк «Алмазэргиэнбанк» Акционерное Общество
Регистрационный номер 2602
БИК 49805770
Почтовый адрес 677000, Республика Саха (Якутия), г.Якутск, пр.Ленина 1

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. рублей

Номер строки Наименование показателя Номер пояснений Данные на отчётную дату Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период Данные на начало отчётного года
1 Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:   2 521 271 90 444 2 430 827
1.1 Источники базового капитала:   1 906 223 194 143 1 712 080
1.1.1 Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный: 5.2 1 158 084 0 1 158 084
1.1.1.1 обыкновенными акциями (долями) 5.2 1 158 084 0 1 158 084
1.1.1.2 привилегированными акциями   0 0 0
1.1.2 Эмиссионный доход 5.2 176 000 0 176 000
1.1.3 Резервный фонд 5.2 359 571 0 359 571
1.1.4 Нераспределенная прибыль:   212 568 194 143 18 425
1.1.4.1 прошлых лет   212 568 194 143 18 425
1.1.4.2 отчетного года   0 0 0
1.2 Показатели, уменьшающие источники базового капитала:   120 102 36 002 84 100
1.2.1 Нематериальные активы   0 0 0
1.2.2 Отложенные налоговые активы   0 0 0
1.2.3 Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)   0 0 0
1.2.4 Убытки:   120 102 36 002 84 100
1.2.4.1 прошлых лет   0 0 0
1.2.4.2 отчетного года   120 102 36 002 84 100
1.2.5 Инвестиции в капитал финансовых организаций:   0 0 0
1.2.5.1 несущественные   0 0 0
1.2.5.2 существенные   0 0 0
1.2.5.3 совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов   0 0 0
1.2.6 Отрицательная величина добавочного капитала   0 0 0
1.2.7 Обязательства по приобретению источников базового капитала   0 0 0
1.2.8 Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала   0 0 0
1.3 Базовый капитал   1 786 121 158 141 1 627 980
1.4 Источники добавочного капитала:   0 0 0
1.4.1 Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:   0 0 0
1.4.1.1 выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»   0 0 0
1.4.2 Эмиссионный доход   0 0 0
1.4.3 Субординированный заем с дополнительными условиями   0 0 0
1.4.4 Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения   0 0 0
1.5 Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала   0 0 0
1.5.1 Вложения в собственные привилегированные акции   0 0 0
1.5.2 Инвестиции в капитал финансовых организаций:   0 0 0
1.5.2.1 несущественные   0 0 0
1.5.2.2 существенные   0 0 0
1.5.3 Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям   0 0 0
1.5.3.1 несущественные   0 0 0
1.5.3.2 существенные   0 0 0
1.5.4 Отрицательная величина дополнительного капитала   0 0 0
1.5.5 Обязательства по приобретению источников добавочного капитала   0 0 0
1.5.6 Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала   0 0 0
1.6 Добавочный капитал   0 0 0
1.7 Основной капитал   1 786 121 158 141 1 627 980
1.8 Источники дополнительного капитала:   735 150 -67 697 802 847
1.8.1 Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:   0 0 0
1.8.1.1 после 1 марта 2013 года   0 0 0
1.8.2 Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества   0 0 0
1.8.3 Прибыль:   0 -17 176 17 156
1.8.3.1 текущего года   0 0 0
1.8.3.2 прошлых лет   0 -17 156 17 156
1.8.4 Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе: 5.2 414 750 29 300 385 450
1.8.4.1 привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года   25 200 -18 000 43 200
1.8.4.2 предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»   0 0 0
1.8.5 Прирост стоимости имущества   320 400 -79 841 400 241
1.9 Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:   0 0 0
1.9.1 Вложения в собственные привилегированный акции   0 0 0
1.9.2 Инвестиции в капитал финансовых организаций:   0 0 0
1.9.2.1 несущественные   0 0 0
1.9.2.2 существенные   0 0 0
1.9.3 Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям   0 0 0
1.9.3.1 несущественный   0 0 0
1.9.3.2 существенный   0 0 0
1.9.4 Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала   0 0 0
1.9.5 Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала   0 0 0
1.10 Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:   0 0 0
1.10.1 Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней   0 0 0
1.10.2 Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика   0 0 0
1.10.3 Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России   0 0 0
1.10.4 Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала   0 0 0
1.10.5 Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью   0 0 0
1.11 Дополнительный капитал   735 150 -67 697 802 847
2 Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:        
2.1 необходимые для определения достаточности базового капитала   14 855 244 636 738 14 218 506
2.2 необходимые для определения достаточности основного капитала   14 855 244 636 738 14 218 506
3 Достаточность капитала (процент):        
3.1 Достаточность базового капитала   8   8
3.2 Достаточность основного капитала   8   8
3.3 Достаточность собственных средств (капитала)   11   11

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки Наименование показателя Номер пояснений Данные на отчётную дату Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Стоимость активов (инструментов) Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска Стоимость активов (инструментов) Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1 Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах   20 645 149 19 284 820 15 255 485 19 467 903 183 283 317 14 618 747
1.1 Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:   2 878 494 2 878 494 0 2 627 878 2 627 878 0
1.1.1 денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России   1 341 064 1 341 064 0 1 899 008 1 899 008 0
1.1.2 кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России   0 0 0 0 0 0
1.1.3 кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее   0 0 0 0 0 0
1.2 Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:   1 350 347 1 336 579 267 316 1 257 097 1 244 730 248 946
1.2.1 кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований   965 519 951 766 190 353 787 942 775 609 155 122
1.2.2 кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)   0 0 0 0 0 0
1.2.3 кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями   3 768 3 768 754 11 653 11 653 2 331
1.3 Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:   164 517 163 517 81 579 173 187 171 817 85 909
1.3.1 кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте   92 303 90 943 45 472 93 446 92 076 46 038
1.3.2 кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)   0 0 0 0 0 0
1.3.3 кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями   43 047 43 047 21 524 54 354 54 354 27 177
1.4 Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:   16 251 791 14 906 590 14 906 590 15 409 740 14 283 892 14 283 892
1.4.1 Кредитные требования и требования по получению начисленных процентов к кредитным организациям, юридическим и физичексим лицам   14 354 485 13 163 627 13 163 627 13 651 660 12 660 421 12 660 421
1.4.2 Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы   964 112 964 112 964 112 950 220 950 220 950 220
1.4.3 Средства в кредитных организациях   25 521 25 506 25 506 238 056 238 055 238 055
1.4.4 Вложения в ценные бумаги   57 355 54 788 54 788 143 636 143 636 143 636
1.5 Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»   0 0 0 0 0 0
2 Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:              
2.1 с коэффициентом риска 110 %   0 0 0 0 0 0
2.2 с коэффициентом риска 150 %   1 376 465 1 356 038 2 034 057 1 186 575 1 128 401 1 713 911
3 Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:   3 580 3 580 5 012 100 355 100 355 110 391
3.1 с коэффициентом риска 110 %   0 0 0 100 355 100 355 110 391
3.2 с коэффициентом риска 140 %   3 580 3 580 5 012 0 0 0
3.3 с коэффициентом риска 170 %   0 0 0 0 0 0
3.4 с коэффициентом риска 200 %   0 0 0 0 0 0
3.5 с коэффициентом риска 300 %   0 0 0 0 0 0
3.6 с коэффициентом риска 600 %   0 0 0 0 0 0
4 Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:   2 417 822 2 370 217 1 804 001 2 254 905 2 226 212 1 520 805
4.1 по финансовым инструментам с высоким риском   1 731 381 1 688 218 1 688 218 1 496 524 1 473 003 1 473 003
4.2 по финансовым инструментам со средним риском   60 810 60 127 30 064 77 758 77 312 38 656
4.3 по финансовым инструментам с низким риском   431 488 428 597 85 719 47 142 45 732 9 146
4.4 по финансовым инструментам без риска   194 143 193 275 0 633 481 630 165 0
5 Кредитный риск по производным финансовым инструментам   0   0 0   0

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки Наименование показателя Номер пояснений Данные на отчётную дату Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6 Операционный риск, всего, в том числе:   209 939 174 652
6.1 Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:   1 657 342 1 344 298
6.1.1 чистые процентные доходы   1 245 575 996 239
6.1.2 чистые непроцентные доходы   411 767 348 059
6.2 Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска   3 3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки Наименование показателя Номер пояснений Данные на отчётную дату Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7 Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:   838 089 970 205
7.1 процентный риск, всего, в том числе:   16 636 31 473
7.1.1 общий   8 758 9 623
7.1.2 специальный   7 878 21 850
7.2 фондовый риск, всего, в том числе:   50 411 46 142
7.2.1 общий   25 206 23 071
7.2.2 специальный   25 206 23 071
7.3 валютный риск   0 0

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки Наименование показателя Номер пояснений Данные на начало отчётного года Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период Данные на отчёную дату
1 Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:   1 416 306 203 060 1 213 246
1.1 по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности   1 331 141 226 978 1 104 163
1.2 по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям   37 560 -42 830 80 390
1.3 по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах   47 605 18 912 28 693
1.4 под операции с резидентами офшорных зон   0 0 0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки Наименование показателя Номер пояснения Значение на отчётную дату Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной Значение на дату, отстоящую на два кварталк от отчётной Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной
1 Основной капитал, тыс. руб.   1 786 121 1 568 981 1 563 984 1 563 984
2 Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.   17 816 456 17 216 576 19 260 459 19 260 459
3 Показатель финансового рычага по Базелю III, процент   10 9 8 8
  • Раздел «Справочно»:
  • 1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего  1 334 708 
  • в том числе вследствие: 
  • 1.1 выдачи ссуд  500 981 
  • 1.2 изменения качества ссуд  677 522 
  • 1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России  1 251 
  • 1.4 иных причин  154 954 
  • 2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего  1 107 730 
  • , в том числе вследствие: 
  • 2.1 списания безнадежных ссуд  107 832 
  • 2.2 погашения ссуд  499 426 
  • 2.3 изменения качества ссуд  454 961 
  • 2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 
  • 2.5 иных причин  45 511