×Закрыть

Отчёт об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов на 1 января 2015 года

Наименование кредитной организации Закрытое акционерное общество «Фора-Оппортюнити Русский Банк»
Регистрационный номер 3457
БИК 42202720
Почтовый адрес 603000,Н.Новгород,М.Горького,117

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. рублей

Номер строки Наименование показателя Номер пояснений Данные на начало отчётного года Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период Данные на отчётную дату
1 Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе: VI 477 369 138 249 615 618
1.1 Источники базового капитала: VI 493 297 529 493 826
1.1.1 Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:   485 297 0 485 297
1.1.1.1 обыкновенными акциями (долями)   485 297 0 485 297
1.1.1.2 привилегированными акциями        
1.1.2 Эмиссионный доход        
1.1.3 Резервный фонд VI 8 000 529 8 529
1.1.4 Нераспределенная прибыль:        
1.1.4.1 прошлых лет        
1.1.4.2 отчетного года        
1.2 Показатели, уменьшающие источники базового капитала: VI 87 748 -15 151 72 597
1.2.1 Нематериальные активы   5 626 -4 530 1 096
1.2.2 Отложенные налоговые активы        
1.2.3 Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)        
1.2.4 Убытки: VI 82 122 -10 621 71 501
1.2.4.1 прошлых лет   81 540 -10 039 71 501
1.2.4.2 отчетного года   582 -582 0
1.2.5 Инвестиции в капитал финансовых организаций:        
1.2.5.1 несущественные        
1.2.5.2 существенные        
1.2.5.3 совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов        
1.2.6 Отрицательная величина добавочного капитала        
1.2.7 Обязательства по приобретению источников базового капитала        
1.2.8 Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала        
1.3 Базовый капитал VI 405 549 15 680 421 229
1.4 Источники добавочного капитала: VI 71 820 117 980 189 800
1.4.1 Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:        
1.4.1.1 выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»        
1.4.2 Эмиссионный доход        
1.4.3 Субординированный заем с дополнительными условиями        
1.4.4 Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения VI 71 820 117 980 189 800
1.5 Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала   0 4 384 4 384
1.5.1 Вложения в собственные привилегированные акции        
1.5.2 Инвестиции в капитал финансовых организаций:        
1.5.2.1 несущественные        
1.5.2.2 существенные        
1.5.3 Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям        
1.5.3.1 несущественные        
1.5.3.2 существенные        
1.5.4 Отрицательная величина дополнительного капитала        
1.5.5 Обязательства по приобретению источников добавочного капитала        
1.5.6 Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала        
1.6 Добавочный капитал VI 71 820 113 596 185 416
1.7 Основной капитал VI 477 369 129 276 606 645
1.8 Источники дополнительного капитала:        
1.8.1 Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:        
1.8.1.1 после 1 марта 2013 года        
1.8.2 Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества        
1.8.3 Прибыль:        
1.8.3.1 текущего года   0 8 973 8 973
1.8.3.2 прошлых лет        
1.8.4 Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:        
1.8.4.1 привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года        
1.8.4.2 предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»        
1.8.5 Прирост стоимости имущества        
1.9 Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:        
1.9.1 Вложения в собственные привилегированный акции        
1.9.2 Инвестиции в капитал финансовых организаций:        
1.9.2.1 несущественные        
1.9.2.2 существенные        
1.9.3 Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям        
1.9.3.1 несущественный        
1.9.3.2 существенный        
1.9.4 Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала        
1.9.5 Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала        
1.10 Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:        
1.10.1 Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней        
1.10.2 Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика        
1.10.3 Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России        
1.10.4 Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала        
1.10.5 Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью        
1.11 Дополнительный капитал VI 0 8 973 8 973
2 Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:        
2.1 необходимые для определения достаточности базового капитала   1 737 666 -771 174 966 492
2.2 необходимые для определения достаточности основного капитала   1 737 666 -775 558 962 108
3 Достаточность капитала (процент):        
3.1 Достаточность базового капитала   11   11
3.2 Достаточность основного капитала   12   16
3.3 Достаточность собственных средств (капитала)   12   16

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки Наименование показателя Номер пояснений Данные на отчётную дату Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Стоимость активов (инструментов) Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска Стоимость активов (инструментов) Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1 Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах              
1.1 Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:   666 918 666 918 0 342 217 342 217 0
1.1.1 денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России   666 918 666 918 0 342 217 342 217 0
1.1.2 кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России              
1.1.3 кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее              
1.2 Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:   34 578 34 548 5 949 41 333 41 311 7 361
1.2.1 кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований              
1.2.2 кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)              
1.2.3 кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями              
1.3 Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:   16 877 16 877 8 439 3 273 3 273 1 637
1.3.1 кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте              
1.3.2 кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)              
1.3.3 кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями              
1.4 Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:   1 543 733 952 104 952 104 2 205 366 1 725 356 1 725 356
1.4.1 кредитные требования и требования к кредитным организациям   76 739 76 709 76 709 66 105 66 083 66 083
1.4.2 кредитные требования к юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам   1 253 340 662 104 662 104 2 071 753 1 591 765 1 591 765
1.5 Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»              
2 Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:   7 473 7 267 10 374 9 352 8 519 11 985
2.1 с коэффициентом риска 110 %              
2.2 с коэффициентом риска 150 %   4 633 4 633 6 950 4 551 4 551 6 827
3 Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:   1 393 475 1 255 140 1 723 769 867 798 848 395 1 146 635
3.1 с коэффициентом риска 110 %   651 770 600 793 660 872 348 538 341 046 375 150
3.2 с коэффициентом риска 140 %   564 329 513 802 719 323 312 066 304 885 426 839
3.3 с коэффициентом риска 170 %   85 186 60 679 103 154 205 633 200 940 341 598
3.4 с коэффициентом риска 200 %   587 356 712 1 561 1 524 3 048
3.5 с коэффициентом риска 300 %   91 085 79 117 237 350      
3.6 с коэффициентом риска 600 %   518 393 2 358      
4 Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:   200 274 196 385 96 693 328 544 322 816 156 539
4.1 по финансовым инструментам с высоким риском              
4.2 по финансовым инструментам со средним риском   197 274 193 385 96 693 318 544 313 078 156 539
4.3 по финансовым инструментам с низким риском              
4.4 по финансовым инструментам без риска   3 000 3 000 0 10 000 9 738 0
5 Кредитный риск по производным финансовым инструментам              

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки Наименование показателя Номер пояснений Данные на отчётную дату Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6 Операционный риск, всего, в том числе:   78 593 62 964
6.1 Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:   1 571 851 1 259 272
6.1.1 чистые процентные доходы   1 403 979 1 157 163
6.1.2 чистые непроцентные доходы   167 872 102 109
6.2 Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска   3 3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки Наименование показателя Номер пояснений Данные на отчётную дату Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7 Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:   13 219 0
7.1 процентный риск, всего, в том числе:   0 0
7.1.1 общий   0 0
7.1.2 специальный   0 0
7.2 фондовый риск, всего, в том числе:   0 0
7.2.1 общий   0 0
7.2.2 специальный   0 0
7.3 валютный риск   13 219 0

Подраздел 3. Информация о величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов

Номер строки Наименование показателя Номер пояснений Данные на начало отчётного года Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период Данные на отчёную дату
1 Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:   487 102 108 850 595 952
1.1 по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности   472 983 114 867 587 850
1.2 по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям   8 391 -4 178 4 213
1.3 по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах   5 728 -1 839 3 889
1.4 под операции с резидентами офшорных зон        
  • Раздел «Справочно»:
  • 1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего  483 038 
  • в том числе вследствие: 
  • 1.1 выдачи ссуд  35 513 
  • 1.2 изменения качества ссуд  447 525 
  • 1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 
  • 1.4 иных причин 
  • 2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего  368 179 
  • , в том числе вследствие: 
  • 2.1 списания безнадежных ссуд 
  • 2.2 погашения ссуд  312 189 
  • 2.3 изменения качества ссуд  55 731 
  • 2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 
  • 2.5 иных причин  259