• ул. Неглинная, 12, Москва, 107016
  • 8 800 300-30-00
  • www.cbr.ru
Что вы хотите найти?

Противодействие нелегальной деятельности на финансовом рынке в первом полугодии 2021 года

В январе—июне 2021 года Банк России выявил 729 субъектов (компаний, проектов, индивидуальных предпринимателей и др.) с признаками нелегальной деятельности, в том числе с признаками финансовых пирамид 1.

Это на 16,6% больше, чем за аналогичный период 2020 года. Такая динамика объясняется активизацией недобросовестных участников финансового рынка на фоне снятия связанных с пандемией ограничений и растущего интереса граждан к инвестициям.  При этом из-за недостаточной финансовой грамотности некоторые потребители не понимают разницы между легальными и нелегальными финансовыми услугами и инструментами и ведут себя излишне доверчиво. Этим воспользовались поставщики незаконных финансовых услуг — они применяли персонализированные способы и инструменты вовлечения граждан в нелегальные схемы, вели агрессивные и таргетированные рекламные кампании, в том числе в популярных соцсетях.

В то же время принятые Банком России меры способствуют более эффективному выявлению субъектов с признаками нелегальной деятельности. В июне этого года регулятор начал публикацию на своем официальном сайте списка подобных организаций. Этот шаг направлен на защиту интересов потребителей и служит предупреждением о рисках взаимодействия с поставщиками нелегальных финансовых услуг. Публикация списка помогла сформировать более активную позицию граждан, общественных организаций и профессионального сообщества — значительно выросло количество обращений в Банк России о случаях незаконной деятельности на финансовом рынке.

Почти половина (47,2%) выявленных нелегальных участников осуществляли незаконное кредитование (так называемые нелегальные, или черные, кредиторы2).

Две другие наиболее заметные группы, выделяемые Банком России при классификации видов нелегальной деятельности:

  • 32,8% — нелегальные профучастники рынка ценных бумаг (на 72% больше, чем в аналогичном периоде прошлого года)3;
  • 20% — финансовые пирамиды (на 49 % больше, чем в аналогичном периоде прошлого года).

Субъекты с признаками нелегальной деятельности

   Первое полугодие 2021 года I квартал II квартал
Всего 729 361 368
В том числе с признаками:
Нелегальных кредиторов 344 144 200
Финансовых пирамид 146 85 61
Нелегальных профессиональных участников рынка ценных бумаг 239 132 107

Субъекты с признаками финансовых пирамид

146
субъектов с признаками финансовых пирамид выявил Банк России в первом полугодии 2021 года.
* Акционерные общества, физические лица, индивидуальные предприниматели и т.п.

Количество выявленных субъектов с признаками деятельности финансовых пирамид выросло почти в 1,5 раза по сравнению с первым полугодием 2020 года. Более половины таких компаний действовали в Интернете, увеличилось также количество проектов, действующих исключительно через социальные сети, — блоги, форумы, видеохостинги и мессенджеры. Еще одна тенденция — привлечение средств граждан в криптовалюты и псевдокриптовалюты, проекты, рекламирующие получение дохода за счет участия в создании «криптофермы». Злоумышленники вовлекают людей в подобные схемы, играя на популярности темы и недостаточной финансовой и «цифровой» грамотности своих жертв. 

Субъекты с признаками нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг

239
субъектов с признаками нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг выявил Банк России в первом полугодии 2021 года. 94,6% (или 226 субъектов) — нелегальные форекс-дилеры.

Компании, позиционирующие себя как участники рынка форекс, пользуются возросшим интересом граждан к инвестициям на фондовом рынке. Подобные организации иногда зарегистрированы за рубежом, но в нашей стране работают без лицензии, что является нарушением закона. В других случаях компания лишь декларирует деятельность на рынке форекс, а на самом деле обманывает потребителей, создавая фиктивные сайты с показателями торгов.

Зачастую нелегальные форекс-дилеры предлагают гражданам «заработать на бирже» и их клиентами становятся те, кто просто не успел «дойти» до легального брокера. Как и организаторы схем с признаками финансовых пирамид, нелегальные профессиональные участники рынка ценных бумаг активно используют для привлечения клиентов социальные сети.

Субъекты с признаками нелегального кредитора

344
субъекта с признаками деятельности нелегального кредитора выявил Банк России в первом полугодии 2021 года.
132
организации незаконно использовали в наименовании слова, указывающие на осуществление микрофинансовой деятельности.

Более 130 субъектов с признаками деятельности нелегального кредитора злоупотребляли доверием потребителей, называя себя микрофинансовыми организациями. Нередко офисы таких компаний открываются на месте прекративших деятельность легальных участников финансового рынка — ломбардов, МФК, МКК. Кроме того, черные кредиторы могут для обмана потребителей публиковать на своем сайте сканы лицензий легальных участников рынка.

Банк России осуществляет мониторинг компаний, исключенных из реестров, для предупреждения незаконной деятельности. Мы также рекомендуем потребителям обращать внимание на корректность и актуальность публикуемых на сайте организации документов, в том числе свидетельств о регистрации.

Банк России продолжил системное взаимодействие с уполномоченными органами (правоохранительные органы, Федеральная антимонопольная служба, Федеральная налоговая служба и иные органы государственной власти) и информировал их о выявленных субъектах с признаками нелегальной деятельности. Кроме того, регулятор через регистраторов доменных имен и прокуратуру инициировал блокировку и ограничение доступа к сайтам, на которые распространяется информация о нелегальных финансовых услугах.

В июне 2021 года были приняты законы о досудебной блокировке сайтов финансовых пирамид4 и о повышении ответственности за нелегальное кредитование5, которые будут способствовать более эффективной работе по противодействию нелегальным компаниям на финансовом рынке и защите прав потребителей.


1 Деятельность по привлечению денежных средств или иного имущества, при которой выплата дохода или предоставление иной выгоды осуществляются за счет привлеченных денежных средств и или иного имущества при отсутствии инвестиционной и (или) иной законной предпринимательской или иной деятельности, связанной с использованием привлеченных денежных средств и(или) иного имущества, ответственность за которую предусмотрена статьями 14.62 КоАП РФ, 172.2 или 159 УК РФ.
2 Лица, в деятельности которых имеются признаки осуществления профессиональной деятельности по предоставлению потребительских кредитов/займов, не имеющие права на ее осуществление.
3 Лица, в деятельности которых имеются признаки предоставления на территории Российской Федерации финансовых услуг, определенных Федеральным законом от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», без наличия соответствующего разрешения Банка России.
4 Федеральный закон от 01.07.2021 № 250-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».
5 Федеральный закон от 11.06.2021  № 203-ФЗ «О внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях».
Федеральный закон от 11.06.2021  № 215-ФЗ «О внесении изменений в Уголовный кодекс Российской Федерации и Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации».

Ответственное структурное подразделение: Департамент противодействия недобросовестным практикам
Страница была полезной?
Последнее обновление страницы: 29.07.2021